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SMTゴールドインデックス（金の投資信託）運用報告(2022年9月)

2022年10月2日 by single コメントはまだありません

ワタシは『SMT ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし）』を積み立てています。

ゴールドは、利息が付かない資産で資産拡大には寄与しないといわれています。

ですが、実際積み立てるとどうなるでしょうか。見ていきましょう。

なお、前月の運用報告は以下の記事をご参照ください。

「SMT ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし）」とは

商品名三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ　ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし）
信託報酬0.275%
信託財産留保額なし
購入時手数料なし
純資産37.89億円（2022年9月30日現在）
ベンチマークＬＢＭＡ金価格（円換算ベース）
設定日2017/11/28
償還日無期限
主要な資産ISHARES GOLD TRUST (IAU)

まず、ワタシが積み立ててている「SMT ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし）」のファンドの紹介です。

ブログ記事「金の投資信託を購入しました、その理由は？」を書いた2021年8月には純資産額が13.65億円だったにも関わらず、現在は37億円にまでお金を集めています。最近は横ばいで、先月からはわずかに増えている感じですね。

過去１か月のチャート

まず、この１か月のトレンドを見てみましょう。ドルベースですが、ゴールとS&P500のチャートを見てみましょう。金のETF「IAU」とS&P500の年初来のチャートが以下になります。

ゴールド（IAU）が、２．８９％の下落で、S&P500は８．６３％と大きく下落しています。

ゴールドもドルベースだと下落トレンドに入った感じになっていますね。

年初来チャート

次に、年始からチャートを見てみます。

ゴールドは、３月に急騰しましたが、その後値段を下げ、特に８月下旬から下落トレンドに入ったかのような感じになっています。最近は、長期金利が上昇していて、ドル高が進行。ドルと逆相関する金は、その価格を落としています。

年始から順調であったゴールドも年始から８％弱の下落となっています。

ただ、S&P500に至ってはとうとう２５％以上の下落になっていて、ゴールドは“まし”なパフォーマンスになっていますね。

積み立て履歴

では、ワタシのゴールドインデックスの積立履歴を見ていきましょう。

年月基準価額評価額評価損益投資額
2021年8月12,7241,027,952+27,952(2.80%)1,000,000
2021年9月12,3461,193,087-6,957(-0.58%)200,000
2021年10月13,0541,465,955+65,955(+4.71%)200,000
2021年11月12,9531,645,406+45,406(+2.84%)200,000
2021年12月13,2411,886,249+86,249(+4.79%)200,000
2022年1月12,4512,072,398+72,398(+3.62%)200,000
2022年2月13,9212,393,065+193,065(+8.78%)200,000
2022年3月15,0642,792,583+392,583(+16.36%)200,000
2022年4月15,4563,063,306+463,306(+17.82%)200,000
2022年5月15,1133,193,062+393,062(+14.04%)200,000
2022年6月15,7963,540,727+540,727(+18.02%)200,000
2022年7月15,0163,564,840+364,840(+11.40%)200,000
2022年8月15,1633,799,094+399,094(+11.74%)200,000
2022年9月15,2624,019,465+419,465(+11.65%)200,000

毎月２０万ずつ積み立てていますが初回の2021年8月だけ100万円を一括で投資しています。

ゴールドは利息も生まず、成長しないと思われる資産ですが、結構増えています。

年初来チャートでは、ほぼ横ばいであるにも関わらず、１２月末でプラス４％程度であった含み益が９月末には１１％程度に成長しています。

ただ、６月は評価益プラス１８％だったので、７月・８月・９月のドル高でゴールドが急落してしまった影響が出てしまっていると思います。７月からはほぼ横ばいのパフォーマンスになっていますね。

ただ、積み立てて１年経過して、その利回りは１０％以上で、悪くはないのではないでしょうか。

ＳＰＤＲゴールド・シェア(1326)とｉＳＳＰ５００米国株(1655)のチャート

円換算にするために東証のETFで比較したチャートが以下のチャートになります。

まず過去１か月間のチャートです。

ゴールド、は数パーセントの上昇ですが、S&P500ともに５％以上の下落になっています。

ドルベースだとS&P500はこの１か月間９％以上の下落でしたが、円ベースだと５％程度の下落に抑えらえれています。よってゴールドも相当円安に助けられ、プラスを維持できたのだと思います。

一方ゴールドは、ドルベースでこの１か月３％弱の下落ですが、円になるとわずかに上昇。円安に助けられてますね。

次に過去１年のチャートです。過去１年の円ベースのチャートだと、年始からの株価の下落もあり、ゴールドはS&P500を超えるパフォーマンスをあげています。一方、S&P５００は今年に入ってからさえない展開が続いていましたが７月の上昇で、ゴールドの追いつきつつありましたが、８月下旬から始まった大きな下落トレンドでまた、パフォーマンスに差がついている状況です。

ゴールドはドルベースだとこの１か月は大きく下落していますが、円ベースだと円安の影響を受けプラス２３％ものの上昇になっています。

まとめ

積み立て開始から１年２か月目でした。

評価損益はプラス１０％超。

これをいいとみるか、株式に劣後するかは人それぞれの考えだと思います。

現在は、ドル高が進行し、逆相関するゴールドは、下落基調です。ただ、円換算だと上昇しています。

結果的には、ゴールドを保持することは為替ヘッジになっているのではないでしょうか。

皆さんの投資の一助になればと思います。