SMTゴールドインデックス(金の投資信託)運用報告(2022年9月)
ワタシは『SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし)』を積み立てています。
ゴールドは、利息が付かない資産で資産拡大には寄与しないといわれています。
ですが、実際積み立てるとどうなるでしょうか。見ていきましょう。
なお、前月の運用報告は以下の記事をご参照ください。
Contents
「SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし)」とは
商品名 | 三井住友TAM-SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし) |
信託報酬 | 0.275% |
信託財産留保額 | なし |
購入時手数料 | なし |
純資産 | 37.89億円(2022年9月30日現在) |
ベンチマーク | LBMA金価格(円換算ベース) |
設定日 | 2017/11/28 |
償還日 | 無期限 |
主要な資産 | ISHARES GOLD TRUST (IAU) |
まず、ワタシが積み立ててている「SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし)」のファンドの紹介です。
ブログ記事「金の投資信託を購入しました、その理由は?」を書いた2021年8月には純資産額が13.65億円だったにも関わらず、現在は37億円にまでお金を集めています。最近は横ばいで、先月からはわずかに増えている感じですね。
過去1か月のチャート
まず、この1か月のトレンドを見てみましょう。ドルベースですが、ゴールとS&P500のチャートを見てみましょう。金のETF「IAU」とS&P500の年初来のチャートが以下になります。
ゴールド(IAU)が、2.89%の下落で、S&P500は8.63%と大きく下落しています。
ゴールドもドルベースだと下落トレンドに入った感じになっていますね。
年初来チャート
次に、年始からチャートを見てみます。
ゴールドは、3月に急騰しましたが、その後値段を下げ、特に8月下旬から下落トレンドに入ったかのような感じになっています。最近は、長期金利が上昇していて、ドル高が進行。ドルと逆相関する金は、その価格を落としています。
年始から順調であったゴールドも年始から8%弱の下落となっています。
ただ、S&P500に至ってはとうとう25%以上の下落になっていて、ゴールドは“まし”なパフォーマンスになっていますね。
積み立て履歴
では、ワタシのゴールドインデックスの積立履歴を見ていきましょう。
年月 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益 | 投資額 |
2021年8月 | 12,724 | 1,027,952 | +27,952(2.80%) | 1,000,000 |
2021年9月 | 12,346 | 1,193,087 | -6,957(-0.58%) | 200,000 |
2021年10月 | 13,054 | 1,465,955 | +65,955(+4.71%) | 200,000 |
2021年11月 | 12,953 | 1,645,406 | +45,406(+2.84%) | 200,000 |
2021年12月 | 13,241 | 1,886,249 | +86,249(+4.79%) | 200,000 |
2022年1月 | 12,451 | 2,072,398 | +72,398(+3.62%) | 200,000 |
2022年2月 | 13,921 | 2,393,065 | +193,065(+8.78%) | 200,000 |
2022年3月 | 15,064 | 2,792,583 | +392,583(+16.36%) | 200,000 |
2022年4月 | 15,456 | 3,063,306 | +463,306(+17.82%) | 200,000 |
2022年5月 | 15,113 | 3,193,062 | +393,062(+14.04%) | 200,000 |
2022年6月 | 15,796 | 3,540,727 | +540,727(+18.02%) | 200,000 |
2022年7月 | 15,016 | 3,564,840 | +364,840(+11.40%) | 200,000 |
2022年8月 | 15,163 | 3,799,094 | +399,094(+11.74%) | 200,000 |
2022年9月 | 15,262 | 4,019,465 | +419,465(+11.65%) | 200,000 |
毎月20万ずつ積み立てていますが初回の2021年8月だけ100万円を一括で投資しています。
ゴールドは利息も生まず、成長しないと思われる資産ですが、結構増えています。
年初来チャートでは、ほぼ横ばいであるにも関わらず、12月末でプラス4%程度であった含み益が9月末には11%程度に成長しています。
ただ、6月は評価益プラス18%だったので、7月・8月・9月のドル高でゴールドが急落してしまった影響が出てしまっていると思います。7月からはほぼ横ばいのパフォーマンスになっていますね。
ただ、積み立てて1年経過して、その利回りは10%以上で、悪くはないのではないでしょうか。
SPDRゴールド・シェア(1326)とiSSP500米国株(1655)のチャート
円換算にするために東証のETFで比較したチャートが以下のチャートになります。
まず過去1か月間のチャートです。
ゴールド、は数パーセントの上昇ですが、S&P500ともに5%以上の下落になっています。
ドルベースだとS&P500はこの1か月間9%以上の下落でしたが、円ベースだと5%程度の下落に抑えらえれています。よってゴールドも相当円安に助けられ、プラスを維持できたのだと思います。
一方ゴールドは、ドルベースでこの1か月3%弱の下落ですが、円になるとわずかに上昇。円安に助けられてますね。
次に過去1年のチャートです。過去1年の円ベースのチャートだと、年始からの株価の下落もあり、ゴールドはS&P500を超えるパフォーマンスをあげています。一方、S&P500は今年に入ってからさえない展開が続いていましたが7月の上昇で、ゴールドの追いつきつつありましたが、8月下旬から始まった大きな下落トレンドでまた、パフォーマンスに差がついている状況です。
ゴールドはドルベースだとこの1か月は大きく下落していますが、円ベースだと円安の影響を受けプラス23%ものの上昇になっています。
まとめ
積み立て開始から1年2か月目でした。
評価損益はプラス10%超。
これをいいとみるか、株式に劣後するかは人それぞれの考えだと思います。
現在は、ドル高が進行し、逆相関するゴールドは、下落基調です。ただ、円換算だと上昇しています。
結果的には、ゴールドを保持することは為替ヘッジになっているのではないでしょうか。
皆さんの投資の一助になればと思います。