投資

SPYDの１年間の積立投資結果（2022年）

高配当ETF、SPYDを昨年、2020年2月から積み立てを開始してみました。１年結果してどうなったか見てみたいと思います。

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高配当株式ETF SPYD

まず、SPYDとは米国投資会社ステートストリート社が出している上場投資信託（ETF）です。

アクティブファンドのように見えるのですが、厳密にはベンチマークに連動するファンドなのでインデックスファンドのようです。

そのため、経費率が「0.07％」とかなり低いものになっています。

SPYDの特徴は、やぱっり高い配当を受けられる点です。

組み入れ銘柄	79（本来は80）
ファンドの配当利回り	4.99%

2022年12月30日現在

SPYDは４％程度の利回りとして有名ですが、2022年12月30日現在では、ファンドの利回りとして「4.99％」と記載されていて、５％近くの配当利回りになっています。

ちなみに組み入れられる80銘柄は、各社の財務状況や成長率などを全く考慮せず、Ｓ＆Ｐ５００採用銘柄のうち配当利回りが高い上位80銘柄を機械的に取り入れるというカタチのようです。

ただ、リバランスの関係上、８０に達しないこともあるようです。

高い利回りがあって素晴らしいじゃないか、と思うかもしれませんが、実際は、市場から評価されず、価格が下がった結果として、配当の利回りが上がり、SPYDに組み入れられてしまっている銘柄も多くありません。

年に２回リバランスを行っているようですが、直近で成長し、市場から評価された銘柄が外され、一方で、直近で価格が下落し、不人気となった銘柄が採用されるということも多く、不人気銘柄のファンドという言い方もできるかもしれない。

よって、それが不安で、SPYDに手を出せない方もいらっしゃるのではないでしょうか。

それでは、わたしが実際に定期購入してどうなったか見ていきたいと思います。

2020年2月から定期積立を開始しました。SBI証券ではETFの定期購入が可能なのでその設定を行いました。予算は月50,000円（2021年からは55,000円）です。実際は成り行きで注文するので、予算内でもう少し買えそうな状況でも、予算をかなり余らせた購入になってしまうようです。

１年間積み立てて、１２＋５回（配当での買い増し）で合計１７回購入しました。

合計で口数が110口、支払い金額：533,828円です。支払い金額には手数料＋消費税も含まれていますので実際の購入コストになっています。

2020年、2021年のの口数と支払い総額を加えると以下のようになります。

では、実際の損益の履歴を見てみましょう。

損益履歴

ドル換算では、6月くらいまでは横ばいだったんですが、6月下旬から下がり始め、9月下旬には大きく下落。その後、上昇に転じたが、円高もあり円換算では大きく増えてません。

次に円換算で算出してみます。

円換算のチャートです。

年始に一時的に、マイナスになりましたが、その後円安もあり上昇、9月上旬には１６％以上も上昇、ただし、その後下落。特に12月以降、円高もあり、年末には、２．６％の上昇に着地しました。

次にもらった配当金の履歴です。

年月	配当金	保持口数	受取配当金
2022年3月	0.65271ドル	304	142.59 ドル
2022年6月	0.40499ドル	330	95.87 ドル
2022年9月	0.418383ドル	357	107.47 ドル
2022年12月	0.507258ドル	384	140.12 ドル
		合計	486.05 ドル