SPYDの1年間の積立投資結果(2022年)

高配当ETF、SPYDを昨年、2020年2月から積み立てを開始してみました。1年結果してどうなったか見てみたいと思います。

高配当株式ETF SPYD

SPYDとは?

まず、SPYDとは米国投資会社ステートストリート社が出している上場投資信託(ETF)です。

名称SPDR®ポートフォリオS&P500®高配当株式ETF
ティッカーSPYD
設定日2015年10月21日
ベンチマークS&P 500 High Dividend Index
総経費率0.07%
分配頻度四半期毎

アクティブファンドのように見えるのですが、厳密にはベンチマークに連動するファンドなのでインデックスファンドのようです。

そのため、経費率が「0.07%」とかなり低いものになっています。

SPYDの特徴は?

SPYDの特徴は、やぱっり高い配当を受けられる点です。

組み入れ銘柄79(本来は80)
ファンドの配当利回り4.99%
2022年12月30日現在

SPYDは4%程度の利回りとして有名ですが、2022年12月30日現在では、ファンドの利回りとして「4.99%」と記載されていて、5%近くの配当利回りになっています。

ちなみに組み入れられる80銘柄は、各社の財務状況や成長率などを全く考慮せず、S&P500採用銘柄のうち配当利回りが高い上位80銘柄を機械的に取り入れるというカタチのようです。

ただ、リバランスの関係上、80に達しないこともあるようです。

SPYDに対する批判

高い利回りがあって素晴らしいじゃないか、と思うかもしれませんが、実際は、市場から評価されず、価格が下がった結果として、配当の利回りが上がり、SPYDに組み入れられてしまっている銘柄も多くありません。

年に2回リバランスを行っているようですが、直近で成長し、市場から評価された銘柄が外され、一方で、直近で価格が下落し、不人気となった銘柄が採用されるということも多く、不人気銘柄のファンドという言い方もできるかもしれない。

よって、それが不安で、SPYDに手を出せない方もいらっしゃるのではないでしょうか。

それでは、わたしが実際に定期購入してどうなったか見ていきたいと思います。

SPYDを1年間積み立ててみた

1年間の購入履歴

2020年2月から定期積立を開始しました。SBI証券ではETFの定期購入が可能なのでその設定を行いました。予算は月50,000円(2021年からは55,000円)です。実際は成り行きで注文するので、予算内でもう少し買えそうな状況でも、予算をかなり余らせた購入になってしまうようです。

約定日口数単価(USD)支払総額
2022/1/24242.00USD(配当での買い増し)
2022/1/26941.65USD42,977円
2022/2/28842.03USD44,027円
2022/3/28843.51USD42,863円
2022/4/26843.80USD44,795円
2022/5/6242.00USD(配当での買い増し)
2022/5/26843.42USD44,392円
2022/6/28840.46USD43,933円
2022/6/30340.61USD(配当での買い増し)
2022/7/26840.07USD43,833円
2022/8/26842.01USD46,036円
2022/9/27836.73USD42,515円
2022/10/5336.92USD(配当での買い増し)
2022/10/26837.49USD44,499円
2022/11/28841.34USD46,072円
2022/12/28939.71USD47,886円
2022/12/28139.71USD(配当での買い増し)
合計110533,828円

1年間積み立てて、12+5回(配当での買い増し)で合計17回購入しました。

合計で口数が110口、支払い金額:533,828円です。支払い金額には手数料+消費税も含まれていますので実際の購入コストになっています。

2020年、2021年のの口数と支払い総額を加えると以下のようになります。

口数支払い総額
2020年153467,515円
2021年131544,339円
2022年110533,828円
合計3941,545,682円

1年間の損益履歴

では、実際の損益の履歴を見てみましょう。

年月支払総額評価額損益(額)損益(%)
2022年1月1,054,8311,459,286+404,455+38.34%
2022年2月1,098,8581,502,207+403,349+36.71%
2022年3月1,141,7211,676,889+535,168+46.87%
2022年4月1,186,5161,774,816+588,300+49.58%
2022年5月1,230,9081,882,048+651,150+52.90%
2022年6月1,274,8411,856,309+581,478+45.61%
2022年7月1,318,6741,923,284+604,610+45.85%
2022年8月1,364,7101,988,370+623,660+45.70%
2022年9月1,407,2251,871,941+464,716+33.02%
2022月10月1,451,7242,169,740+718,016+49.46%
2022年11月1,497,7962,219,688+721,892+48.20%
2022年12月1,545,6822,066,741+521,059+33.71%
損益履歴

1年間の振り返り

1年チャート

SPYD1年チャート

ドル換算では、6月くらいまでは横ばいだったんですが、6月下旬から下がり始め、9月下旬には大きく下落。その後、上昇に転じたが、円高もあり円換算では大きく増えてません。

次に円換算で算出してみます。

円換算

円換算

円換算のチャートです。

年始に一時的に、マイナスになりましたが、その後円安もあり上昇、9月上旬には16%以上も上昇、ただし、その後下落。特に12月以降、円高もあり、年末には、2.6%の上昇に着地しました。

日付円換算上昇率
2022年1月2日5,052 0.00%
2022年1月9日5,048 -0.08%
2022年1月16日4,783 -5.33%
2022年1月23日4,914 -2.73%
2022年1月30日4,949 -2.04%
2022年2月6日4,982 -1.38%
2022年2月13日4,927 -2.48%
2022年2月20日4,982 -1.39%
2022年2月27日4,969 -1.64%
2022年3月6日5,010 -0.82%
2022年3月13日5,096 0.87%
2022年3月20日5,399 6.87%
2022年3月27日5,414 7.17%
2022年4月3日5,522 9.31%
2022年4月10日5,623 11.30%
2022年4月17日5,672 12.28%
2022年4月24日5,544 9.74%
2022年5月1日5,722 13.27%
2022年5月8日5,589 10.63%
2022年5月15日5,450 7.89%
2022年5月22日5,715 13.12%
2022年5月29日5,777 14.36%
2022年6月5日5,703 12.90%
2022年6月12日5,214 3.20%
2022年6月19日5,454 7.96%
2022年6月26日5,472 8.33%
2022年7月3日5,427 7.42%
2022年7月10日5,486 8.59%
2022年7月17日5,432 7.53%
2022年7月24日5,515 9.18%
2022年7月31日5,519 9.25%
2022年8月7日5,748 13.77%
2022年8月14日5,839 15.58%
2022年8月21日5,673 12.29%
2022年8月28日5,607 10.98%
2022年9月4日5,890 16.60%
2022年9月11日5,599 10.84%
2022年9月18日5,293 4.77%
2022年9月25日5,134 1.63%
2022年10月2日5,214 3.22%
2022年10月9日5,367 6.23%
2022年10月16日5,489 8.66%
2022年10月23日5,790 14.62%
2022年10月30日5,696 12.76%
2022年11月6日5,692 12.67%
2022年11月13日5,683 12.49%
2022年11月20日5,766 14.13%
2022年11月27日5,587 10.59%
2022年12月4日5,497 8.80%
2022年12月11日5,343 5.77%
2022年12月18日5,261 4.14%
2022年12月25日5,189 2.72%
2023年1月1日5,183 2.60%

配当履歴

次にもらった配当金の履歴です。

年月配当金保持口数受取配当金
2022年3月0.65271ドル304142.59 ドル
2022年6月0.40499ドル33095.87 ドル
2022年9月0.418383ドル357107.47 ドル
2022年12月0.507258ドル384140.12 ドル
合計486.05 ドル

2022年で受け取った配当金の合計が「486.05ドル」になりました。これを円換算すると、1ドル130円として計算すると、「63,187円」です。月5千円強でしたね。

ワタシのSPYDの投資金額が2022年12月末では「1,545,682円」ですので、2022年のワタシの配当利回りは「4.09%」でした。

1年間SPYDを積み立てて思ったこと

やっぱり投資というのは「長期で愚直に積み立てる」ということを痛感しました。これは去年と同じです。

特に2022年は、株価は下落し苦しい1年でした。それにもかかわらず、高配当ETFは円換算では下げていません。

SPYDでも、12月に下げてしまいましたが、プラスで終えることができました。

高配当株は投資効率が悪く、インデックス投資に劣ると思われがちですが、2022年では、インデックスにアウトパフォームしたことを考えると、高配当ETFも悪くないのではないでしょうか。

ワタシは、今まで通り、買い付けていこうと思っています。