SMTゴールドインデックス(金の投資信託)運用報告(2023年5月)

ワタシは『SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし)』を積み立てています。

ゴールドは、利息が付かない資産で資産拡大には寄与しないといわれています。

ですが、実際積み立てるとどうなるでしょうか。見ていきましょう。

なお、前月の運用報告は以下の記事をご参照ください。

「SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし)」とは

商品名三井住友TAM-SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし)
信託報酬0.275%
+マザーファンドの信託報酬(年率0.25%~0.4%程度)
信託財産留保額なし
購入時手数料なし
純資産49.67億円(2023年6月2日現在)
ベンチマークLBMA金価格(円換算ベース)
設定日2017/11/28
償還日無期限
主要な資産ISHARES GOLD TRUST (IAU)

まず、ワタシが積み立ててている「SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし)」のファンドの紹介です。

ブログ記事「金の投資信託を購入しました、その理由は?」を書いた2021年8月には純資産額が13.65億円だったにも関わらず、現在はとうとう40億円に達して、3月末には46億円を超えてきました。今年中に50億いくといいんですがね。

過去1か月のチャート

まず、この1か月のトレンドを見てみましょう。ドルベースですが、ゴールドとS&P500のチャートを見てみましょう。金のETF「IAU」とS&P500のETF「VOO」の1か月のチャートが以下になります。

ゴールド(IAU)が、0.85%の下落でで、S&P500(VOO)も0.55%の上昇でした。

どちらも横ばいくらいでしょうかね。

年初来チャート

次に年初来チャートを見てみます。

ゴールドは、6.65%の上昇、一方、S&P500のVOOも、9。7%程度の上昇となっています。

どちらも好調ですね。昨年2022年が調子が良くなかったので、それに比べると順調ですね。

過去1年チャート

さらに、過去1年チャートを見てみます。

ゴールドは、昨年夏から11月くらいにかけて下落していましたが、それから上昇に転じていますね。

過去1年ではプラス66%の上昇になっています。

一方、S&P500は、だいぶ回復してきて、過去一年でもプラスになってきましたね。ここにきて2%弱の上昇になっていますね。

積み立て履歴

では、ワタシのゴールドインデックスの積立履歴を見ていきましょう。

年月基準価額評価額評価損益投資額
2021年8月12,7241,027,952+27,952(2.80%)1,000,000
2021年9月12,3461,193,087-6,957(-0.58%)200,000
2021年10月13,0541,465,955+65,955(+4.71%)200,000
2021年11月12,9531,645,406+45,406(+2.84%)200,000
2021年12月13,2411,886,249+86,249(+4.79%)200,000
2022年1月12,4512,072,398+72,398(+3.62%)200,000
2022年2月13,9212,393,065+193,065(+8.78%)200,000
2022年3月15,0642,792,583+392,583(+16.36%)200,000
2022年4月15,4563,063,306+463,306(+17.82%)200,000
2022年5月15,1133,193,062+393,062(+14.04%)200,000
2022年6月15,7963,540,727+540,727(+18.02%)200,000
2022年7月15,0163,564,840+364,840(+11.40%)200,000
2022年8月15,1633,799,094+399,094(+11.74%)200,000
2022年9月15,2624,019,465+419,465(+11.65%)200,000
2022年10月15,4724,274,992+474,992(+12.50%)200,000
2022年11月15,4034,451,100+451,100(+11.28%)200,000
2022年12月15,2664,607,883+407,883(+9.71%)200,000
2023年1月15,8744,993,644+593,644(+13.49%)200,000
2023年2月15,6795,134,065+534,065(+11.61%)200,000
2023年3月16,7375,687,994+887,994(+18.50%)200,000
2023年4月16,8615,929,049+929,049(+18.58%)200,000
2023年5月17,3046,286,730+1,086,730(+20.90%)200,000

毎月20万ずつ積み立てていますが初回の2021年8月だけ100万円を一括で投資しています。

2022年3月から大きく含み益を増やしていき、2022年6月には含み益プラス18%、評価益が50万円になるまでになりました。

ただ、そこをピークに徐々にきりさげていき、12月末には含み益が10%を割り、評価益も40万円程度になってしまいました。

しかし、また2023年3月から、またゴールドが上昇、含み益が18%を超えて、3か月連続で過去最高を記録。とうとう5月末には含み益が20%を超えてきました。

SPDRゴールド・シェア(1326)とiSSP500米国株(1655)のチャート

過去1か月チャート

円換算にするために東証のETFで比較したチャートが以下のチャートになります。

まず過去1か月間のチャートです。

ゴールド、はプラス0.89%の上昇で、S&P500も2.46%の上昇でした。

S&P500の株価は、右肩上がりで上昇、一方、ゴールドも下落することなく、順調に上昇しました。ただ、横ばいに近い水準ですかね。

年初来チャート

年初来で見るとゴールドS&P500も絶好調ですね。

両方とも10%以上の上昇と、大きく上昇しています。

過去1年チャート

最後に過去1年のチャートです。過去1年の円ベースのチャートだと、ゴールドS&P500を超えるパフォーマンスをあげています。5月31日現在では15.29%の上昇となっています。一方、S&P500も、上昇となりました。どちらも絶好調ですね。

ただ、結果的にはこの1年では、ゴールドS&P500をアウトパフォームしています。

まとめ

積み立て開始から1年10か月目でした。

評価損益はプラス20.90%

含み益もとうとう100万円を超えてきました。

これからも積み立てていく予定です。

皆さんの投資の一助になればと思います。