HDVの１年間の積立投資結果（2022年）
積み立て投資を始めて、３年目が終わったのでその投資結果を見ていこうと思います。
今回は高配当ETF「HDV」です。
Contents
高配当ETF HDV
HDVとは？
まず、HDVとは名称を「iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF」といい、BlackRock社がが出している上場投資信託（ETF）です。
| 名称 | iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF |
| ティッカー | HDV |
| 設定日 | 2011年3月29日 |
| ベンチマーク | モーニングスター配当フォーカス指数 |
| 総経費率 | 0.08% |
| 分配頻度 | 四半期毎 |
SPYDと同じようにアクティブファンドのように見えますが、ベンチマークに連動するインデックスファンドになります。そのため経費率は「0.08%」という激安になっています。
HDVの特徴は？
やはり高配当ETFと呼ばれるため、その配当の高さがその特徴になると思います。
| 組み入れ銘柄 | 75 |
| ファンドの配当利回り（2022年11月30日時点） | 3.35％ |
３．３５％という利回りは魅力的ですね。SPYDよりは下回りますが、その高い利回りはかなり魅力的ですよね。
組み入れ銘柄は、財務の健全性が高く、かつ、平均以上に配当を持続的に出している75の銘柄で構成されています。
HDVを１年間積み立ててみた
１年間の購入履歴
2020年６月からHDVの積み立てをはじめました。毎月５万を上限に、2021年1月からは5万5千円を上限に、買い付けするように設定しました。
去年2022年はは積み立て３年目の年となりました。
| 約定日 | 口数 | 単価(USD) | 支払総額 |
| 2022/01/19 | 4 | 103.11USD | 47,652円 |
| 2022/02/16 | 4 | 102.56USD | 47,826円 |
| 2022/03/16 | 4 | 103.58USD | 49,410円 |
| 2022/03/31 | 1 | 107.83USD | （配当金再投資） |
| 2022/04/19 | 3 | 108.23USD | 41,621円 |
| 2022/05/17 | 3 | 106.17USD | 41,450円 |
| 2022/06/16 | 3 | 100.54USD | 40,782円 |
| 2022/07/19 | 3 | 99.96USD | 41,737円 |
| 2022/08/16 | 3 | 104.40USD | 41,999円 |
| 2022/09/16 | 3 | 101.09USD | 43,675円 |
| 2022/09/28 | 1 | 93.49USD | （配当金再投資） |
| 2022/10/18 | 3 | 95.96USD | 43,125円 |
| 2022/11/16 | 3 | 106.43USD | 44,840円 |
| 2022/12/16 | 3 | 104.17USD | 43,269円 |
| 2022/12/28 | 2 | 104.56USD | （配当金再投資） |
| 合計 | 43 | 527,386円 |
１年間で１２回積み立て購入、プラス、配当金で３回だけ合計４口購入しています。
年単位でまとめると、以下のようになります。
| 年 | 購入口数 | 支払い総額 |
| 2020年 | 28 | 250,438円 |
| 2021年 | 50 | 520,622円 |
| 2022年 | 43 | 527,386円 |
| 合計 | 121 | 1,298,446円 |
価格は年前半は右肩上がりでしたが、４月をピークに、価格は上下。９月下旬には９３ドル台まで下がってしまいました。ただ、円安などもあり実際の損益はわかりづらくなっているかもしれません。
次に損益の履歴を見ていきましょう。
１年間の損益履歴
損益の履歴は以下の通りになります。
| 年月 | 投資額 | 評価額 | 評価益（額） | 評価益（％） |
|---|---|---|---|---|
| 2022年1月 | 818,712 | 978,384 | +159,672 | +19.50% |
| 2022年2月 | 866,538 | 1,025,188 | +158,650 | +18.31% |
| 2022年3月 | 915,948 | 1,189,513 | +273,565 | +29.87% |
| 2022年4月 | 957,569 | 1,265,653 | +308,084 | +32.17% |
| 2022年5月 | 999,019 | 1,350,438 | +351,419 | +35.18% |
| 2022年6月 | 1,039,801 | 1,369,865 | +330,064 | +31.74% |
| 2022年7月 | 1,081,538 | 1,423,908 | +342,370 | +31.66% |
| 2022年8月 | 1,123,537 | 1,480,952 | +357,415 | +31.81% |
| 2022年9月 | 1,167,212 | 1,451,958 | +284,746 | +24.40% |
| 2022年10月 | 1,210,337 | 1,720,993 | +510,656 | +42.19% |
| 2022年11月 | 1,255,177 | 1,738,431 | +483,254 | +38.50% |
| 2022年12月 | 1,298,446 | 1,671,606 | +373,160 | +28.74% |
現状、2023年1月1日時点の損益はプラスの28.74％になっています。
１年間の振り返り
１年チャート
年始から株価指数が下落する一方高配当ETFは好調を維持しました。ただ、６月末から価格が下落。特に９月末には大きく下落しました。ただ、年末にかけて回復し、結果として約３％程度の上昇となりました。
円換算
円換算の上昇率を算出してみました。HDVの価格とその日のドル円のレートで円換算で算出すると上記のようなチャートが出来上がりました。
年始は少し価格が下落しましたが、それ以降、円安もあり価格が上昇。１０月下旬にはプラス２８％上昇しました。
ただ、１２月に為替が円高にシフトしたため、結果的にはプラス１４．８８％という結果になりました。
| 日付け | 円換算 | 上昇率 |
|---|---|---|
| 2022年1月2日 | 11,882 | 0.00% |
| 2022年1月9日 | 11,820 | -0.52% |
| 2022年1月16日 | 11,489 | -3.31% |
| 2022年1月23日 | 11,859 | -0.19% |
| 2022年1月30日 | 11,993 | 0.94% |
| 2022年2月6日 | 11,907 | 0.21% |
| 2022年2月13日 | 11,812 | -0.59% |
| 2022年2月20日 | 11,973 | 0.77% |
| 2022年2月27日 | 12,167 | 2.40% |
| 2022年3月6日 | 12,215 | 2.80% |
| 2022年3月13日 | 12,553 | 5.65% |
| 2022年3月20日 | 13,099 | 10.25% |
| 2022年3月27日 | 13,182 | 10.94% |
| 2022年4月3日 | 13,603 | 14.48% |
| 2022年4月10日 | 13,686 | 15.18% |
| 2022年4月17日 | 13,758 | 15.79% |
| 2022年4月24日 | 13,458 | 13.27% |
| 2022年5月1日 | 13,872 | 16.75% |
| 2022年5月8日 | 13,716 | 15.44% |
| 2022年5月15日 | 13,387 | 12.67% |
| 2022年5月22日 | 13,967 | 17.55% |
| 2022年5月29日 | 14,187 | 19.40% |
| 2022年6月5日 | 14,033 | 18.11% |
| 2022年6月12日 | 13,109 | 10.32% |
| 2022年6月19日 | 13,737 | 15.61% |
| 2022年6月26日 | 13,704 | 15.34% |
| 2022年7月3日 | 13,701 | 15.30% |
| 2022年7月10日 | 13,864 | 16.68% |
| 2022年7月17日 | 13,567 | 14.18% |
| 2022年7月24日 | 13,836 | 16.44% |
| 2022年7月31日 | 13,771 | 15.90% |
| 2022年8月7日 | 14,023 | 18.02% |
| 2022年8月14日 | 14,472 | 21.80% |
| 2022年8月21日 | 14,200 | 19.51% |
| 2022年8月28日 | 14,127 | 18.89% |
| 2022年9月4日 | 14,687 | 23.60% |
| 2022年9月11日 | 14,334 | 20.64% |
| 2022年9月18日 | 13,637 | 14.77% |
| 2022年9月25日 | 13,214 | 11.21% |
| 2022年10月2日 | 13,769 | 15.88% |
| 2022年10月9日 | 14,092 | 18.60% |
| 2022年10月16日 | 14,492 | 21.97% |
| 2022年10月23日 | 15,230 | 28.18% |
| 2022年10月30日 | 15,009 | 26.32% |
| 2022年11月6日 | 14,666 | 23.43% |
| 2022年11月13日 | 14,863 | 25.09% |
| 2022年11月20日 | 14,960 | 25.91% |
| 2022年11月27日 | 14,516 | 22.17% |
| 2022年12月4日 | 14,261 | 20.02% |
| 2022年12月11日 | 13,998 | 17.81% |
| 2022年12月18日 | 13,847 | 16.54% |
| 2022年12月25日 | 13,667 | 15.02% |
| 2023年1月1日 | 13,650 | 14.88% |
配当履歴
次にもらった配当金の履歴です。
| 年月 | 配当金 | 保持口数 | 受取配当金 |
|---|---|---|---|
| 2022年3月 | 0.769760ドル | 90 | 49.81 ドル |
| 2022年6月 | 0.569695ドル | 97 | 39.68 ドル |
| 2022年9月 | 1.231175ドル | 109 | 96.44 ドル |
| 2022年12月 | 1.144988ドル | 116 | 95.65 ドル |
| 合計 | 281.58 ドル |
2022年で受け取った配当金の合計が「281.58ドル」になりました。これを円換算すると、１ドル１３０円として計算すると、「36,605円」です。月３千円くらいでしたね。
ワタシのHDVの投資金額が2022年12月末では「1,298,446円」ですので、2022年のワタシの配当利回りは「2.82%」でした。
１年間HDVを積み立てて思ったこと
良かったと思える点
2022年は株価がひどく低迷しました。ただ、HDVはドル換算でも３％程度の上昇でした。
円換算にするとドル安もあり、なんと１４％プラスになりました。
グロース株が散々だっただけに、本当にHDVに投資してよかったと思います。
よくなかったと思える点
2022年は株価が低下したので、本当に悪い点はなかったかもです。本当に良かったです。
今後も、HDVを定期積立しています。
まぁ、いろいろありますが、これからも定期積立していく予定です。
