VYMの１年間の積立投資結果（2023年）
積み立て投資を始めて、４年目が終わったのですが、2023年から積み立てを開始したのは、高配当ETFの「VYM」です。
Contents
高配当株式ETF VYM
VYMとは？
まず、VYMとは米国投資会社バンガード社が出している上場投資信託（ETF）です。
| 名称 | バンガード・ハイディビデンドイールドETF |
| ティッカー | VYM |
| 設定日 | 2006年11月10日 |
| ベンチマーク | FTSE High Dividend Yield Index |
| 総経費率 | 0.06% |
| 分配頻度 | 四半期毎 |
| 組み入れ銘柄 | 923（2024年1月2日現在） |
ベンチマークとして「FTSE High Dividend Yield Index」を採用し、高配当株式のインデックス採用しています。経費率が「0.06％」とかなり低いものになっています。
VYMの特徴は？
VYMの特徴は、高い増配率になります。配当自体は小さいですが、毎年着実に増配し、分配金を増やしてくれるのが特徴になります。
VYMを１年間積み立ててみた
１年間の購入履歴
2023年1月からVYMの積み立てをはじめました。毎月１１万を上限に、積み立てています。
積み立て状況は以下の通りです。
| 約定日 | 口数 | 単価(USD) |
|---|---|---|
| 2023/1/24 | 7 | 100,258円 |
| 2023/2/24 | 6 | 87,808円 |
| 2023/3/23 | 7 | 95,425円 |
| 2023/4/25 | 7 | 101,287円 |
| 2023/5/23 | 7 | 101,313円 |
| 2023/6/23 | 6 | 90,599円 |
| 2023/7/25 | 6 | 93,795円 |
| 2023/8/23 | 6 | 93,826円 |
| 2023/9/25 | 6 | 94,163円 |
| 2023/10/24 | 6 | 91,254円 |
| 2023/11/24 | 6 | 95,195円 |
| 2023/12/25 | 6 | 95,207円 |
| 2024/12/29 | 1 | （配当金再投資） |
| 合計 | 77 | 1,140,130 |
次に損益履歴を見ていきたいと思います。
１年間の損益履歴
損益の履歴は以下の通りになります。
| 年月 | 投資額 | 評価額 | 評価益（額） | 評価益（％） |
|---|---|---|---|---|
| 2023年1月 | 100,258 | 101,048 | +790 | +0.79% |
| 2023年2月 | 188,066 | 189,519 | +1,453 | +0.77% |
| 2023年3月 | 283,491 | 280,777 | -2,714 | -0.96% |
| 2023年4月 | 384,778 | 389,258 | +4,480 | +1.16% |
| 2023年5月 | 486,091 | 481,129 | -4,962 | -1.02% |
| 2023年6月 | 576,690 | 614,018 | +37,328 | +6.47% |
| 2023年7月 | 670,485 | 720,320 | +49,835 | +7.43% |
| 2023年8月 | 764,311 | 818,198 | +53,887 | +7.05% |
| 2023年9月 | 858,474 | 895,108 | +36,634 | +4.27% |
| 2023年10月 | 949,728 | 965,670 | +15,942 | +1.68% |
| 2023年11月 | 1,044,923 | 1,099,624 | +54,701 | +5.23% |
| 2023年12月 | 1,140,130 | 1,215,147 | +75,017 | +6.58% |
損益履歴
現状、2024年1月2日時点の損益はプラスの6.58％になっています。
１年間の振り返り
１年チャート
ドル換算では、上昇と下落を繰り返す相場でした。特に10月下旬に１０％以上も下落する局面もありました。
ただ、それ以降は上昇し、最終的には３％強の上昇しました。
次に円換算で算出してみます。
円換算
円換算の上昇率を算出してみました。VYMの価格とその日のドル円のレートで円換算で算出すると上記のようなチャートが出来上がりました。
年始から下落３月の中旬には１０％程度マイナスになっていました。ただ、それ以降は右肩に回復。１０月下旬には少し落ちていますがその後もまた回復してる感じで、結果的には「＋７．０８％」の上昇になっていました。
| 日付 | 円換算 | 上昇率 |
|---|---|---|
| 1月1日 | 14,629 | 0.00% |
| 1月8日 | 14,251 | -2.66% |
| 1月15日 | 14,108 | -3.70% |
| 1月22日 | 14,317 | -2.18% |
| 1月29日 | 14,454 | -1.22% |
| 2月5日 | 14,463 | -1.15% |
| 2月12日 | 14,726 | 0.65% |
| 2月19日 | 14,675 | 0.31% |
| 2月26日 | 14,742 | 0.76% |
| 3月5日 | 13,946 | -4.90% |
| 3月12日 | 13,379 | -9.34% |
| 3月19日 | 13,291 | -10.07% |
| 3月26日 | 14,009 | -4.43% |
| 4月2日 | 13,995 | -4.53% |
| 4月9日 | 14,323 | -2.14% |
| 4月16日 | 14,351 | -1.94% |
| 4月23日 | 14,560 | -0.48% |
| 4月30日 | 14,095 | -3.79% |
| 5月7日 | 14,019 | -4.36% |
| 5月14日 | 14,303 | -2.28% |
| 5月21日 | 14,397 | -1.62% |
| 5月28日 | 14,561 | -0.47% |
| 6月4日 | 14,649 | 0.13% |
| 6月11日 | 15,189 | 3.68% |
| 6月18日 | 14,877 | 1.66% |
| 6月25日 | 15,308 | 4.43% |
| 7月2日 | 14,902 | 1.83% |
| 7月9日 | 14,793 | 1.10% |
| 7月16日 | 15,536 | 5.84% |
| 7月23日 | 15,550 | 5.92% |
| 7月30日 | 15,381 | 4.89% |
| 8月6日 | 15,814 | 7.49% |
| 8月13日 | 15,536 | 5.83% |
| 8月20日 | 15,574 | 6.06% |
| 8月27日 | 15,797 | 7.39% |
| 9月3日 | 15,805 | 7.44% |
| 9月10日 | 15,931 | 8.17% |
| 9月17日 | 15,528 | 5.79% |
| 9月24日 | 15,431 | 5.19% |
| 10月1日 | 15,128 | 3.29% |
| 10月8日 | 15,323 | 4.53% |
| 10月15日 | 15,165 | 3.53% |
| 10月22日 | 14,767 | 0.93% |
| 10月29日 | 15,508 | 5.66% |
| 11月5日 | 15,551 | 5.93% |
| 11月12日 | 15,750 | 7.12% |
| 11月19日 | 15,842 | 7.66% |
| 11月26日 | 15,832 | 7.60% |
| 12月3日 | 15,594 | 6.19% |
| 12月10日 | 15,821 | 7.53% |
| 12月17日 | 15,800 | 7.41% |
| 12月24日 | 15,744 | 7.08% |
配当履歴
次にもらった配当金の履歴です。
| 年月 | 配当金 | 保持口数 | 受取配当金 |
|---|---|---|---|
| 2023年3月 | 0.7172ドル | 13 | 6.71 ドル |
| 2023年6月 | 0.8767ドル | 34 | 21.45 ドル |
| 2023年9月 | 0.7846ドル | 52 | 29.29 ドル |
| 2023年12月 | 1.0995ドル | 70 | 55.21 ドル |
| 合計 | 112.66 ドル |
2023年で受け取った配当金の合計が「112.66ドル」になりました。これを円換算すると、１ドル１４０円として計算すると、「15,772円」です。月千三百円程度でしたね。
ワタシのVYMの投資金額が2023年12月末では「1,140,130円」ですので、2023年のワタシの配当利回りは「1.38%」でした。
１年間VYMを積み立てて思ったこと
VYMについていえば、厳しい１年だったと思います。指数商品比べると、まったく上昇しませんでした。５月くらいまでずっとヨコヨコ相場で、損益がマイナスになることも多かったです。
ただ、６月以降は、価格が上昇し、損益的にはプラス６％程度で終わったことを考えると、投資したこと自体悪くはなかったかと思います。
他の高配当ETFはマイナス圏に沈んだことを考えると、VYMはまずまずだったかと思います。
今後も積み立てていく予定です。
