ニッセイ外国株式インデックスファンドを１年間積み立ててみた
ワタシは、ソニーバンクで、人気の「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を積み立てています。ちょうど１年ほど経過しましたが、その投資結果はどうなったでしょうか。見てみましょう。
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ニッセイ外国株式インデックスファンドを１年間積み立ててみた
「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」 とは
「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」の基本情報を見ていきましょう。
| 名称 | ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド |
| 運用会社 | ニッセイアセットマネジメント株式会社 |
| 指数 | MSCI コクサイ・インデックス |
| 信託報酬 | 0.1023% |
| 購入時手数料 | 無料 |
| 総資産額 | 3119.05 億円 |
いわゆる「ノーロード」の投資信託であるため、『つみたてNISA』の対象商品になっています。
MSCI コクサイ・インデックス
“外国株式インデックスファンド”というと、なんだか、日本を除いた“全世界株式ファンド”のように思えるのですが、これは、日本を除いた『先進国株式インデックスファンド』です。
同じ指数に連動する投資信託としては「ｅＭＡＸＩＳ先進国株式インデックス」があります。
ｅＭＡＸＩＳ先進国株式インデックスとの比較
ニッセイ外国株式インデックスファンドとｅＭＡＸＩＳ先進国株式インデックスを比較してみましょう。
| ニッセイ | ｅＭＡＸＩＳ | |
| 設定日 | 2013/12/10 | 2017/02/27 |
| 信託報酬 | 0.1023% | 0.1023% |
| 総資産額 | 3,119.05 億円 | 2,321.52 億円 |
| １年のリターン | 43.31% | 43.33% |
比較してもほぼ一緒ですよね。ニッセイ外国株式インデックスファンドのほうが、設定日が古い分、総資産は多くなっていますが、リターンもほぼ同じで、正直どちらに投資しても結果は変わらなそうですね。
ちなみに、人気の「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」のこの１年のリターンは『44.31%』でしたので、S&P500指数にも大きく見劣りするようなリターンでもないので、投資の選択肢に入るのではないでしょうか。
１年間の積み立て履歴
積立金額
まず、ワタシは毎月ソニーバンクで「200,000円」ニッセイ外国株式インデックスファインドを購入しています。
加えて、2020年11月4日に一度だけ一括購入で600,000円の購入もしています。
購入履歴
| 約定日 | 単価 | 口数 | 評価額 | 利回り |
| 2020年7月27日 | 16,746 | 119,432 | 200,000 | 0.00% |
| 2020年8月25日 | 17,744 | 112,714 | 411,919 | 2.98% |
| 2020年9月24日 | 16,753 | 119,382 | 588,914 | -1.85% |
| 2020年10月23日 | 17,565 | 113,863 | 817,459 | 2.18% |
| 2020年11月4日 | 17,143 | 349,997 | 1,397,819 | -0.16% |
| 2020年11月25日 | 18,735 | 106,752 | 1,727,629 | 7.98% |
| 2020年12月23日 | 19,014 | 105,186 | 1,953,357 | 8.52% |
| 2021年1月25日 | 19,843 | 100,791 | 2,238,522 | 11.93% |
| 2021年2月24日 | 20,376 | 98,155 | 2,498,651 | 13.58% |
| 2021年3月23日 | 21,282 | 93,976 | 2,809,751 | 17.07% |
| 2021年4月23日 | 22,105 | 90,478 | 3,118,409 | 19.94% |
| 2021年5月25日 | 22,721 | 88,025 | 3,405,312 | 21.62% |
| 2021年6月23日 | 23,419 | 85,401 | 3,709,925 | 23.66% |
| 2021年7月27日 | 24,000 | 83,334 | 4,001,966 | 25.06% |
初期は少し苦戦しましたが、2020年11月の大統領選挙後から、見事、右肩あがり、利回りは着実に増えて、7月27日には「25.06％」にまで増えましたね。
投資金額と評価額のチャートを見てみましょう。
2020年11月の一括投資以降、評価益を増やしていっているのがわかりますね。
１年間積み立てて得た評価益と投資利回り
| 約定日 | 評価損益 | 利回り |
| 2020年7月27日 | 0 | 0.00% |
| 2020年8月25日 | 11,919 | 2.98% |
| 2020年9月24日 | -11,086 | -1.85% |
| 2020年10月23日 | 17,459 | 2.18% |
| 2020年11月4日 | -2,181 | -0.16% |
| 2020年11月25日 | 127,629 | 7.98% |
| 2020年12月23日 | 153,357 | 8.52% |
| 2021年1月25日 | 238,522 | 11.93% |
| 2021年2月24日 | 298,651 | 13.58% |
| 2021年3月23日 | 409,751 | 17.07% |
| 2021年4月23日 | 518,409 | 19.94% |
| 2021年5月25日 | 605,312 | 21.62% |
| 2021年6月23日 | 709,925 | 23.66% |
| 2021年7月27日 | 801,966 | 25.06% |
積み立てて思ったこと
単に相場がよかっただけかもしれませんが、インデックス投資は、コツコツ積み立てていけば、ちゃんと利益が出るのかもしれませんね。
たかが１年かもしれませんが、この１年は好調でした。
１０年後どうなっているか、また、報告できればなんて思いますね。
なお、「ニッセイ外国株式インデックスファンド」は、『松井証券
』でも扱っていますので、口座を開設するのもありなのではないでしょうか。
