ゴールドファンド（金の投資信託）運用報告(2024年5月)
ワタシは『SMT ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし）』を保有し、2024年1月からは『ＳＢＩ－ＳＢＩ・ｉシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）』を積み立てています。
ゴールドは、利息が付かない資産で資産拡大には寄与しないといわれています。
ですが、実際積み立てるとどうなるでしょうか。見ていきましょう。
なお、前月の運用報告は以下の記事をご参照ください。
Contents
保有しているゴールドファンドは？
| 商品名 | 三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし） | ＳＢＩ・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし） |
| 信託報酬 | 0.525% ～0.675%程度 | 0.1838％程度 |
| 信託財産留保額 | なし | なし |
| 購入時手数料 | なし | なし |
| 純資産 | 75.04億円 （2024年5月31日現在） | 113.73億円 （2024年05月31日現在） |
| ベンチマーク | ＬＢＭＡ金価格（円換算ベース） | なし |
| 設定日 | 2017/11/28 | 2023/06/08 |
| 償還日 | 無期限 | 無期限 |
| 主要な資産 | ISHARES GOLD TRUST (IAU) | iShares Physical Gold ETC (IGLN.L) |
ワタシが積み立ててている「SMT ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし）」と「ＳＢＩ・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）」です。
「SMT ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし）」は、ブログ記事「金の投資信託を購入しました、その理由は？」を書いた2021年8月には純資産額が13.65億円だったにも関わらず、現在はとうとう50億円を超えて、2024年5月には75億円になりました。
一方「ＳＢＩ・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）」は2023年に設定された、新しいファンドでした。信託報酬が安かったんですが純資産額の小ささから購入をためらっていたんですが、2024年には30億円を超えてきて、今月はとうとう１００億円を超えて、１１３億円となり急激に資金を集めています。
「SMT ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし」の総資産額を超えて、逆転したので、「SMT ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし）」の積立はやめることにしました。現在は「ＳＢＩ・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）」を積み立ててています。
過去１か月のチャート
まず、この１か月のトレンドを見てみましょう。ドルベースですが、ゴールドとS&P500のチャートを見てみましょう。金のETF「IAU」とS&P500のETF「VOO」の1か月のチャートが以下になります。
ゴールド（IAU）は約１．６％程度の上昇、一方、S&P500(VOO)は５％以上の上昇で、ともに上昇しました。
年初来チャート
年初来では、ゴールドは１３％程度の上昇、S&P500は１１％を超える上昇で、ゴールドがS&P500を上回るパフォーマンスになっています。
過去1年チャート
最後に過去1年チャートを見てみます。
過去１年だと、ゴールドは１８％以上の上昇で、S&P500は２６％の程度の上昇でやはり株式の上昇はすごいですね。
積み立て履歴
では、ワタシのゴールドファンドの積立履歴を見ていきましょう。
SMT ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし）
| 年月 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益 | 投資額 |
| 2021年8月 | 12,724 | 1,027,952 | +27,952(2.80%) | 1,000,000 |
| 2021年9月 | 12,346 | 1,193,087 | -6,957(-0.58%) | 200,000 |
| 2021年10月 | 13,054 | 1,465,955 | +65,955(+4.71%) | 200,000 |
| 2021年11月 | 12,953 | 1,645,406 | +45,406(+2.84%) | 200,000 |
| 2021年12月 | 13,241 | 1,886,249 | +86,249(+4.79%) | 200,000 |
| 2022年1月 | 12,451 | 2,072,398 | +72,398(+3.62%) | 200,000 |
| 2022年2月 | 13,921 | 2,393,065 | +193,065(+8.78%) | 200,000 |
| 2022年3月 | 15,064 | 2,792,583 | +392,583(+16.36%) | 200,000 |
| 2022年4月 | 15,456 | 3,063,306 | +463,306(+17.82%) | 200,000 |
| 2022年5月 | 15,113 | 3,193,062 | +393,062(+14.04%) | 200,000 |
| 2022年6月 | 15,796 | 3,540,727 | +540,727(+18.02%) | 200,000 |
| 2022年7月 | 15,016 | 3,564,840 | +364,840(+11.40%) | 200,000 |
| 2022年8月 | 15,163 | 3,799,094 | +399,094(+11.74%) | 200,000 |
| 2022年9月 | 15,262 | 4,019,465 | +419,465(+11.65%) | 200,000 |
| 2022年10月 | 15,472 | 4,274,992 | +474,992(+12.50%) | 200,000 |
| 2022年11月 | 15,403 | 4,451,100 | +451,100(+11.28%) | 200,000 |
| 2022年12月 | 15,266 | 4,607,883 | +407,883(+9.71%) | 200,000 |
| 2023年1月 | 15,874 | 4,993,644 | +593,644(+13.49%) | 200,000 |
| 2023年2月 | 15,679 | 5,134,065 | +534,065(+11.61%) | 200,000 |
| 2023年3月 | 16,737 | 5,687,994 | +887,994(+18.50%) | 200,000 |
| 2023年4月 | 16,861 | 5,929,049 | +929,049(+18.58%) | 200,000 |
| 2023年5月 | 17,304 | 6,286,730 | +1,086,730(+20.90%) | 200,000 |
| 2023年6月 | 17,468 | 6,548,477 | +1,148,477(+21.27%) | 200,000 |
| 2023年7月 | 17,436 | 6,740,745 | +1,140,745(+20.37%) | 200,000 |
| 2023年8月 | 17,926 | 7,134,686 | +1,334,686(+23.01%) | 200,000 |
| 2023年9月 | 17,611 | 7,207,257 | +1,207,257(+20.12%) | 200,000 |
| 2023年10月 | 18,807 | 7,910,021 | +1,710,021(+27.58%) | 200,000 |
| 2023年11月 | 18,945 | 8,171,543 | +1,771,543(+27.68%) | 200,000 |
| 2023年12月 | 18,451 | 8,161,168 | +1,561,168(+23.65%) | 200,000 |
| 2024年1月 | 18,901 | 8,360,210 | +1,760,210(+26.67%) | 0 |
| 2024年2月 | 19,281 | 8,528,290 | +1,928,290(+29.22%) | 0 |
| 2024年3月 | 21,144 | 9,352,325 | +2,752,325(+41.70%) | 0 |
| 2024年4月 | 23,024 | 10,183,878 | +3,583,878(+54.30%) | 0 |
| 2024年5月 | 23,035 | 10,188,744 | +3,588,744(+54.37%) | 0 |
毎月２０万ずつ積み立てていますが初回の2021年8月だけ100万円を一括で投資しています。
こつこつ積み立てていき、かつ、含み益もこつこつ上昇しています。
2022年3月、2023年3月、2023年10月など、時折大きく上昇する局面を迎え、含み益を伸ばしている感じですね。
３月・４月はは急上昇し、先月は４０％台、４月はとうとう５０％台になりました。５月はほぼ横ばいで下ね。
なお、2024年からはこの商品の積み立てを停止しました。
ＳＢＩ・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）
| 年月 | 基準価額 | 評価額 | 評価損益 | 投資額 |
| 2024年1月 | 10,916 | 204,477 | +4,477(+2.24%) | 200,000 |
| 2024年2月 | 11,146 | 412,403 | +12,403(+3.10%) | 200,000 |
| 2024年3月 | 12,214 | 661,655 | +61,655(+10.28%) | 200,000 |
| 2024年4月 | 13,298 | 925,167 | +125,167(+15.65%) | 200,000 |
| 2024年5月 | 13,321 | 1,000,079 | +128,127(+12.81%) | 200,000 |
2024年１月から「ＳＢＩ・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）」の積立を開始。2024年５月は基準価額自体ほぼ横ばいでしたので、買い増した分、評価損益率が少しだけ悪化していますね。
両ファンドの合計
| 年月 | 評価額 | 評価損益 | 投資額 |
| 2024年1月 | 8,564,687 | +1,764,687(+25.95%) | 200,000 |
| 2024年2月 | 8,940,693 | +1,940,693(+27.72%) | 200,000 |
| 2024年3月 | 10,013,980 | +2,813,980(+39.08%) | 200,000 |
| 2024年4月 | 11,109,045 | +3,709,045(+50.12%) | 200,000 |
| 2024年5月 | 11,316,871 | +3,716,871(+48.91%) | 200,000 |
両ファンドの合計の損益は上記のようになっています。先月含み益率が５０％に到達ましたが、５月は５０％台を割ってしまいましたね。
ＳＰＤＲゴールド・シェア(1326)とｉＳＳＰ５００米国株(1655)のチャート
過去１か月チャート
円換算にするために東証のETFで比較したチャートが以下のチャートになります
まず過去１か月間のチャートです。
ゴールド、は２％の上昇で、一方、S&P500は３．３％程度の上昇でほゴールドより大きく上昇しました。
年初来チャート
次に年初来チャートでは、ゴールドも２５％以上の上昇、S&P500は２０％以上の上昇と、どちらも絶好調ですね。
過去１年チャート
過去１年のチャートです。
ゴールドはが３３％以上の上昇、S&P500をは４０％程度の上昇と、絶好調の１年になっていますね。
過去１年で見ると、ゴールドがS&P500に近づいたことはありますが、さすがに株式のほうが上昇率が高いですね。
まとめ
積み立て開始から２年１０か月目（３４か月目）でした。
評価損益はプラス４８％程度でした。
４月にゴールドが急上昇したのですが、５月は一服で横ばいでしたね。
今後はどうなっていくのでしょうか。
これから同じように積み立てていくつもりです。
皆さんの投資の一助になればと思います。
