ゴールドファンド(金の投資信託)運用報告(2024年5月)

ワタシは『SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし)』を保有し、2024年1月からは『SBI-SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし)』を積み立てています。

ゴールドは、利息が付かない資産で資産拡大には寄与しないといわれています。

ですが、実際積み立てるとどうなるでしょうか。見ていきましょう。

なお、前月の運用報告は以下の記事をご参照ください。

保有しているゴールドファンドは?

商品名三井住友TAM-SMT
ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし)
SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし)
信託報酬0.525%
~0.675%程度
0.1838%程度
信託財産留保額なしなし
購入時手数料なしなし
純資産75.04億円
(2024年5月31日現在)
113.73億円
(2024年05月31日現在)
ベンチマークLBMA金価格(円換算ベース)なし
設定日2017/11/282023/06/08
償還日無期限無期限
主要な資産ISHARES GOLD TRUST (IAU)iShares Physical Gold ETC (IGLN.L)

ワタシが積み立ててている「SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし)」と「SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし)」です。

「SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし)」は、ブログ記事「金の投資信託を購入しました、その理由は?」を書いた2021年8月には純資産額が13.65億円だったにも関わらず、現在はとうとう50億円を超えて、2024年5月には75億円になりました。

一方「SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし)」は2023年に設定された、新しいファンドでした。信託報酬が安かったんですが純資産額の小ささから購入をためらっていたんですが、2024年には30億円を超えてきて、今月はとうとう100億円を超えて、113億円となり急激に資金を集めています。

「SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし」の総資産額を超えて、逆転したので、「SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし)」の積立はやめることにしました。現在は「SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし)」を積み立ててています。

過去1か月のチャート

まず、この1か月のトレンドを見てみましょう。ドルベースですが、ゴールドとS&P500のチャートを見てみましょう。金のETF「IAU」とS&P500のETF「VOO」の1か月のチャートが以下になります。

ゴールド(IAU)は約1.6%程度の上昇、一方、S&P500(VOO)は5%以上の上昇で、ともに上昇しました。

年初来チャート

年初来では、ゴールドは13%程度の上昇、S&P500は11%を超える上昇で、ゴールドS&P500を上回るパフォーマンスになっています。

過去1年チャート

最後に過去1年チャートを見てみます。

過去1年だと、ゴールドは18%以上の上昇で、S&P500は26%の程度の上昇でやはり株式の上昇はすごいですね。

積み立て履歴

では、ワタシのゴールドファンドの積立履歴を見ていきましょう。

SMT ゴールドインデックス・オープン(為替ヘッジなし)

年月基準価額評価額評価損益投資額
2021年8月12,7241,027,952+27,952(2.80%)1,000,000
2021年9月12,3461,193,087-6,957(-0.58%)200,000
2021年10月13,0541,465,955+65,955(+4.71%)200,000
2021年11月12,9531,645,406+45,406(+2.84%)200,000
2021年12月13,2411,886,249+86,249(+4.79%)200,000
2022年1月12,4512,072,398+72,398(+3.62%)200,000
2022年2月13,9212,393,065+193,065(+8.78%)200,000
2022年3月15,0642,792,583+392,583(+16.36%)200,000
2022年4月15,4563,063,306+463,306(+17.82%)200,000
2022年5月15,1133,193,062+393,062(+14.04%)200,000
2022年6月15,7963,540,727+540,727(+18.02%)200,000
2022年7月15,0163,564,840+364,840(+11.40%)200,000
2022年8月15,1633,799,094+399,094(+11.74%)200,000
2022年9月15,2624,019,465+419,465(+11.65%)200,000
2022年10月15,4724,274,992+474,992(+12.50%)200,000
2022年11月15,4034,451,100+451,100(+11.28%)200,000
2022年12月15,2664,607,883+407,883(+9.71%)200,000
2023年1月15,8744,993,644+593,644(+13.49%)200,000
2023年2月15,6795,134,065+534,065(+11.61%)200,000
2023年3月16,7375,687,994+887,994(+18.50%)200,000
2023年4月16,8615,929,049+929,049(+18.58%)200,000
2023年5月17,3046,286,730+1,086,730(+20.90%)200,000
2023年6月17,4686,548,477+1,148,477(+21.27%)200,000
2023年7月17,4366,740,745+1,140,745(+20.37%)200,000
2023年8月17,9267,134,686+1,334,686(+23.01%)200,000
2023年9月17,6117,207,257+1,207,257(+20.12%)200,000
2023年10月18,8077,910,021+1,710,021(+27.58%)200,000
2023年11月18,9458,171,543+1,771,543(+27.68%)200,000
2023年12月18,4518,161,168+1,561,168(+23.65%)200,000
2024年1月18,9018,360,210+1,760,210(+26.67%)0
2024年2月19,2818,528,290+1,928,290(+29.22%)0
2024年3月21,1449,352,325+2,752,325(+41.70%)0
2024年4月23,02410,183,878+3,583,878(+54.30%)0
2024年5月23,03510,188,744+3,588,744(+54.37%)0

毎月20万ずつ積み立てていますが初回の2021年8月だけ100万円を一括で投資しています。

こつこつ積み立てていき、かつ、含み益もこつこつ上昇しています。

2022年3月、2023年3月、2023年10月など、時折大きく上昇する局面を迎え、含み益を伸ばしている感じですね。

3月・4月はは急上昇し、先月は40%台、4月はとうとう50%台になりました。5月はほぼ横ばいで下ね。

なお、2024年からはこの商品の積み立てを停止しました。

SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし)

年月基準価額評価額評価損益投資額
2024年1月10,916204,477+4,477(+2.24%)200,000
2024年2月11,146412,403+12,403(+3.10%)200,000
2024年3月12,214661,655+61,655(+10.28%)200,000
2024年4月13,298925,167+125,167(+15.65%)200,000
2024年5月13,3211,000,079+128,127(+12.81%)200,000

2024年1月から「SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド(為替ヘッジなし)」の積立を開始。2024年5月は基準価額自体ほぼ横ばいでしたので、買い増した分、評価損益率が少しだけ悪化していますね。

両ファンドの合計

年月評価額評価損益投資額
2024年1月8,564,687+1,764,687(+25.95%)200,000
2024年2月8,940,693+1,940,693(+27.72%)200,000
2024年3月10,013,980+2,813,980(+39.08%)200,000
2024年4月11,109,045+3,709,045(+50.12%)200,000
2024年5月11,316,871+3,716,871(+48.91%)200,000

両ファンドの合計の損益は上記のようになっています。先月含み益率が50%に到達ましたが、5月は50%台を割ってしまいましたね。

SPDRゴールド・シェア(1326)とiSSP500米国株(1655)のチャート

過去1か月チャート

円換算にするために東証のETFで比較したチャートが以下のチャートになります

まず過去1か月間のチャートです。

ゴールド、は2%の上昇で、一方、S&P500は3.3%程度の上昇でほゴールドより大きく上昇しました。

年初来チャート

次に年初来チャートでは、ゴールドも25%以上の上昇、S&P500は20%以上の上昇と、どちらも絶好調ですね。

過去1年チャート

過去1年のチャートです。

ゴールドはが33%以上の上昇、S&P500をは40%程度の上昇と、絶好調の1年になっていますね。

過去1年で見ると、ゴールドS&P500に近づいたことはありますが、さすがに株式のほうが上昇率が高いですね。

まとめ

積み立て開始から2年10か月目(34か月目)でした。

評価損益はプラス48%程度でした。

4月にゴールドが急上昇したのですが、5月は一服で横ばいでしたね。

今後はどうなっていくのでしょうか。

これから同じように積み立てていくつもりです。

皆さんの投資の一助になればと思います。