投資

SPYDの１年間の積立投資結果（2021年）

高配当ETF、SPYDを昨年、2020年2月から積み立てを開始してみました。１年結果してどうなったか見てみたいと思います。

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高配当株式ETF SPYD

まず、SPYDとは米国投資会社ステートストリート社が出している上場投資信託（ETF）です。

アクティブファンドのように見えるのですが、厳密にはベンチマークに連動するファンドなのでインデックスファンドのようです。

そのため、経費率が「0.07％」とかなり低いものになっています。

SPYDの特徴は、やぱっり高い配当を受けられる点です。

組み入れ銘柄	80
ファンドの配当利回り	3.52%

2022年01月17日現在

４％を超える利回り。だったんですが、昨年の利回りは４％を割ったようです。現在、ステートストリート社のホームページには、ファンドの利回りとして「3.52％」と記載されています。ただ、それでも３％を超える利回りを得られるので「高配当ETF」で間違いないでしょう。

ちなみに組み入れられる80銘柄は、各社の財務状況や成長率などを全く考慮せず、Ｓ＆Ｐ５００採用銘柄のうち配当利回りが高い上位80銘柄を機械的に取り入れるというカタチのようです。

高い利回りがあって素晴らしいじゃないか、と思うかもしれませんが、実際は、市場から評価されず、価格が下がった結果として、配当の利回りが上がり、SPYDに組み入れられてしまっている銘柄も多くありません。

年に２回リバランスを行っているようですが、直近で成長し、市場から評価された銘柄が外され、一方で、直近で価格が下落し、不人気となった銘柄が採用されるということも多く、不人気銘柄のファンドという言い方もできるかもしれない。

よって、それが不安で、SPYDに手を出せない方もいらっしゃるのではないでしょうか。

それでは、わたしが実際に定期購入してどうなったか見ていきたいと思います。

2020年2月から定期積立を開始しました。SBI証券ではETFの定期購入が可能なのでその設定を行いました。予算は月50,000円（2021年からは55,000円）です。実際は成り行きで注文するので、予算内でもう少し買えそうな状況でも、予算をかなり余らせた購入になってしまうようです。

１年間積み立てて、１２＋３回（配当での買い増し）で合計１５回購入しました。

合計で口数が131口、支払い金額：544,339円です。支払い金額には手数料＋消費税も含まれていますので実際の購入コストになっています。

2020年の口数と支払い総額を加えると以下のようになります。

それでは2021年の購入口数と単価の推移は以下のようになりました。

左のY軸がSPYDの価格（単価）になり、オレンジの線がその価格履歴となります。

右のY軸がSPYDの購入口数になり、青色の線が、その購入履歴になります。

１月はまだ価格が３０ドル台前半。購入口数も１３口と変えてたんですが、５月にかけて価格が上昇。

それに合わせて購入口数もい減っていき、ほぼ１０口が平均となっていきました。

５月以降はヨコヨコの展開となり価格がレンジ内を上下するだけとなっていきました。

では、実際の損益の履歴を見てみましょう。