HDVの１年間の積立投資結果（2023年）
積み立て投資を始めて、４年目が終わったのでその投資結果を見ていこうと思います。
今回は高配当ETF「HDV」です。
Contents
高配当ETF HDV
HDVとは？
まず、HDVとは名称を「iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF」といい、BlackRock社がが出している上場投資信託（ETF）です。
| 名称 | iシェアーズ・コア 米国高配当株 ETF |
| ティッカー | HDV |
| 設定日 | 2011年3月29日 |
| ベンチマーク | モーニングスター配当フォーカス指数 |
| 総経費率 | 0.08% |
| 分配頻度 | 四半期毎 |
SPYDと同じようにアクティブファンドのように見えますが、ベンチマークに連動するインデックスファンドになります。そのため経費率は「0.08%」という激安になっています。
HDVの特徴は？
やはり高配当ETFと呼ばれるため、その配当の高さがその特徴になると思います。
| 組み入れ銘柄 | 75 |
| ファンドの配当利回り（2024年1月2日時点） | 4.07％ |
約４％という利回りは魅力的ですね。SPYDよりは下回りますが、その高い利回りはかなり魅力的ですよね。
組み入れ銘柄は、財務の健全性が高く、かつ、平均以上に配当を持続的に出している75の銘柄で構成されています。
HDVを１年間積み立ててみた
１年間の購入履歴
2020年６月からHDVの積み立てをはじめました。毎月５万を上限に、2021年1月からは5万5千円、2023年1月から6万円上限に、買い付けするように設定しました。
去年2023年は積み立て３年目の年となりました。
| 約定日 | 口数 | 単価(USD) | 支払総額 |
| 2023/1/18 | 3 | 106.71USD | 41,542円 |
| 2023/2/16 | 3 | 104.44USD | 42,343円 |
| 2023/3/16 | 3 | 97.82USD | 39,399円 |
| 2023/3/31 | 1 | 100.88USD | （配当金再投資） |
| 2023/4/18 | 3 | 104.07USD | 42,249円 |
| 2023/5/16 | 3 | 99.31USD | 40,784円 |
| 2023/6/16 | 3 | 100.37USD | 42,490円 |
| 2023/6/27 | 1 | 98.37USD | （配当金再投資） |
| 2023/7/18 | 3 | 100.11USD | 41,986円 |
| 2023/8/16 | 3 | 103.24USD | 45,408円 |
| 2023/9/19 | 3 | 104.03USD | 46,425円 |
| 2023/10/4 | 1 | 97.07USD | （配当金再投資） |
| 2023/10/17 | 3 | 97.91USD | 44,217円 |
| 2023/11/16 | 3 | 97.27USD | 44,453円 |
| 2023/12/18 | 3 | 102.81USD | 44,154円 |
| 2023/12/27 | 1 | 101.89USD | （配当金再投資） |
| 合計 | 40 | 515,450円 |
１年間で１２回積み立て購入、プラス、配当金で４回１口購入しています。,
年単位でまとめると、以下のようになります。
| 年 | 購入口数 | 支払い総額 |
| 2020年 | 28 | 250,438円 |
| 2021年 | 50 | 520,622円 |
| 2022年 | 43 | 527,386円 |
| 2023年 | 40 | 515,450円 |
| 合計 | 161 | 1,813,896円 |
2023年は大体定期的に購入する場合は３口、配当気をもらうと１口購入というパターンでしたね。
次に損益の履歴を見ていきましょう。
１年間の損益履歴
損益の履歴は以下の通りになります。
| 年月 | 投資額 | 評価額 | 評価益（額） | 評価益（％） |
|---|---|---|---|---|
| 2023年1月 | 1,339,988 | 1,702,099 | +362,111 | +27.02% |
| 2023年2月 | 1,382,331 | 1,741,287 | +358,956 | +25.97% |
| 2023年3月 | 1,421,730 | 1,772,154 | +350,424 | +24.65% |
| 2023年4月 | 1,463,979 | 1,858,102 | +394,123 | +26.92% |
| 2023年5月 | 1,504,763 | 1,873,065 | +368,302 | +24.48% |
| 2023年6月 | 1,547,253 | 2,056,672 | +509,419 | +32.92% |
| 2023年7月 | 1,589,239 | 2,132,288 | +543,049 | +34.17% |
| 2023年8月 | 1,634,647 | 2,214,399 | +579,752 | +35.47% |
| 2023年9月 | 1,681,072 | 2,215,679 | +534,607 | +31.80% |
| 2023年10月 | 1,725,289 | 2,208,675 | +483,386 | +28.02% |
| 2023年11月 | 1,769,742 | 2,302,713 | +532,971 | +30.12% |
| 2023年12月 | 1,813,896 | 2,321,350 | +507,454 | +27.98% |
現状、2024年1月2日時点の損益はプラスの27.98％になっています。
１年間の振り返り
１年チャート
年始からずっとさえない展開が続き、ずっと下落しては上昇を繰り返すだけのヨコヨコ相場でした。しかし１０月になると下落展開となり、９５ドルを割る展開が続きました。ただ、そこから年末にかけて上昇し、結果として、マイナス１．５６％という結果となりました。
円換算
円換算の上昇率を算出してみました。HDVの価格とその日のドル円のレートで円換算で算出すると上記のようなチャートが出来上がりました。
年始から下落３月の下旬には１０％程度マイナスになっていました。ただ、それ以降は右肩に回復。１０月下旬には少し落ちていますがその後もまた回復してる感じで、結果的には「＋２．０７％」の上昇になっていました。
| 日付け | 円換算 | 上昇率 |
|---|---|---|
| 2023年1月1日 | 14,086 | 0.00% |
| 2023年1月8日 | 13,638 | -3.28% |
| 2023年1月15日 | 13,578 | -3.74% |
| 2023年1月22日 | 13,635 | -3.31% |
| 2023年1月29日 | 13,704 | -2.79% |
| 2023年2月5日 | 13,771 | -2.29% |
| 2023年2月12日 | 13,863 | -1.61% |
| 2023年2月19日 | 13,823 | -1.90% |
| 2023年2月26日 | 13,924 | -1.16% |
| 2023年3月5日 | 13,298 | -5.93% |
| 2023年3月12日 | 12,878 | -9.38% |
| 2023年3月19日 | 12,857 | -9.56% |
| 2023年3月26日 | 13,499 | -4.35% |
| 2023年4月2日 | 13,650 | -3.19% |
| 2023年4月9日 | 13,922 | -1.18% |
| 2023年4月16日 | 13,848 | -1.72% |
| 2023年4月23日 | 14,004 | -0.59% |
| 2023年4月30日 | 13,534 | -4.08% |
| 2023年5月7日 | 13,448 | -4.74% |
| 2023年5月14日 | 13,688 | -2.91% |
| 2023年5月21日 | 13,842 | -1.76% |
| 2023年5月28日 | 13,917 | -1.21% |
| 2023年6月4日 | 13,881 | -1.48% |
| 2023年6月11日 | 14,391 | 2.12% |
| 2023年6月18日 | 14,146 | 0.42% |
| 2023年6月25日 | 14,546 | 3.16% |
| 2023年7月2日 | 14,120 | 0.24% |
| 2023年7月9日 | 13,924 | -1.16% |
| 2023年7月16日 | 14,696 | 4.15% |
| 2023年7月23日 | 14,692 | 4.12% |
| 2023年7月30日 | 14,519 | 2.98% |
| 2023年8月6日 | 15,061 | 6.47% |
| 2023年8月13日 | 14,946 | 5.75% |
| 2023年8月20日 | 14,966 | 5.88% |
| 2023年8月27日 | 15,142 | 6.97% |
| 2023年9月3日 | 15,208 | 7.38% |
| 2023年9月10日 | 15,289 | 7.87% |
| 2023年9月17日 | 15,072 | 6.54% |
| 2023年9月24日 | 14,769 | 4.62% |
| 2023年10月1日 | 14,404 | 2.21% |
| 2023年10月8日 | 14,563 | 3.28% |
| 2023年10月15日 | 14,516 | 2.96% |
| 2023年10月22日 | 14,027 | -0.42% |
| 2023年10月29日 | 14,627 | 3.70% |
| 2023年11月5日 | 14,530 | 3.06% |
| 2023年11月12日 | 14,626 | 3.69% |
| 2023年11月19日 | 14,766 | 4.61% |
| 2023年11月26日 | 14,782 | 4.71% |
| 2023年12月3日 | 14,508 | 2.91% |
| 2023年12月10日 | 14,553 | 3.21% |
| 2023年12月17日 | 14,497 | 2.84% |
| 2023年12月24日 | 14,384 | 2.07% |
配当履歴
次にもらった配当金の履歴です。
| 年月 | 配当金 | 保持口数 | 受取配当金 |
|---|---|---|---|
| 2023年3月 | 1.042139ドル | 130 | 97.54 ドル |
| 2023年6月 | 0.79645ドル | 137 | 78.46 ドル |
| 2023年9月 | 1.078057ドル | 150 | 116.22 ドル |
| 2023年12月 | 0.976796ドル | 160 | 112.12 ドル |
| 合計 | 404.34 ドル |
2023年で受け取った配当金の合計が「404.34ドル」になりました。これを円換算すると、１ドル１４０円として計算すると、「56,607円」です。月４千７百円くらいでしたね。
ワタシのHDVの投資金額が2023年12月末では「1,813,896円」ですので、2023年のワタシの配当利回りは「3.12%」でした。
１年間HDVを積み立てて思ったこと
良かったと思える点
2023年は株価が大きく上昇しました。しかし、HDVは逆に低迷。大きくマイナスになることはありませんが、指数の上昇とは無縁の動きでした。結果的にはほぼ横ばいとなりました。
ただ、３％程度の配当をもらえるということ、明らかに良い点といえるのではないでしょうか。
よくなかったと思える点
2023年は株価が大きく上昇し、その上昇に乗れなかったのはよくなかった点なんでしょうね。
それでも、今後も、HDVを定期積立していきたいと思います。
まぁ、いろいろありますが、これからも定期積立していく予定です。
