2025年12月の投資状況公開
2025年12月は指数的には横ばいでした。ただ、ゴールドや銀が急上昇した月でした。
また、為替相場は横ばいでしたね。
さて、実際の資産状況はどうなっているでしょうか。
なお、先月の資産状況についてはこちらをご覧ください。
Contents
株価概要
米国株式指標
先月の主要株価指数はどうだったのでしょうか。主要指数を見てみましょう。
| 各指数 | 11月28日終値 | 12月31日終値 |
| NYダウ | 47,716.42 | 48,063.29(+0.73%) |
| NASDAQ総合 | 23,3465.69 | 23,241.99(-0.53%) |
| NASDAQ100 | 25,434.89 | 25,249.85(-0.73%) |
| S&P500 | 6,849.09 | 6,845.50(-0.05%) |
| ドル円相場 | 156.165 | 156.873 (+0.45%) |
| ゴールド | 4,256.40 | 4,332.10(+1.78%) |
株式指数的には、高安まちまちで、ダウはプラスですが、そのほかはわずかにマイナス。まぁ、ほぼ横ばいですね。
ゴールドは相変わらず好調で、１．７８％の上昇です。
次に、円換算のチャートも見てみます。
東証のETFです。ダウは【1679】Ｓｉｍｐｌｅ－Ｘ ＮＹダウ・ジョーンズ・インデックス上場投信、ナスダック１００は、【2631】ＭＡＸＩＳナスダック１００上場投信、そして、S&P500は、【1655】iシェアーズ S&P 500 米国株 ETFで比較しました。
円換算では、すべてプラス。若干円安に動いたのもあるんでしょうが、価格確定日の関係上、指数と若干異なっているのだと思います。
さて、次にワタシのポートフォリオを見ていきましょう。
なお基準価額などの価格は１月１日時点のものです。
2025年12月の投資結果公開
SBI証券の口座
SBI証券では、NISA口座、特定口座で投資信託を購入、そして、特定口座で米国のETFを購入しています。
新NISA口座（つみたて投資枠）
NISA口座のつみたて投資枠では「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」を購入しています。
| 保有口数 | 基準価額 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| SBI・VOO | 840,131 | 36,149 | 3,036,989 | 594,965円 (+25.87%) | 636,989円 (+26.54%) | 100,000円 |
新NISA口座（成長投資枠）
NISA口座の成長投資枠では「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド」「ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド」を購入しています。
| 保有口数 | 基準価額 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| SBI・VOO | 819,060 | 36,149 | 2,960,819 | 569,199円 (+25.30%) | 610,819円 (+25.99%) | 100,000円 |
| SBI・VTI | 758,594 | 22,575 | 1,712,525 | 439,237円 (+35.14%) | 462,525円 (+37.00%) | 0円 |
| ニッセイ NASDAQ100 | 732,736 | 23,785 | 1,742,812 | 523,395円 (+43.62%) | 542,812円 (+45.23%) | 0円 |
ただ、「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド」と「ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド」は４月に一括購入したので、今年の購入はいったんおしまいです。
旧NISA口座
旧NISA口座ではつみたてNISAで「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」を購入していました。
| 保有口数 | 基準価額 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| SBI・VOO | 1,076,736 | 36,149 | 3,892,292 | 2,237,594円 (+139.85%) | 2,292,292円 (+143.27%) | 0円 |
特定口座（投資信託）
特定口座では「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」と「大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス」「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド」、そして「三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし） 」「ＳＢＩ・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）（愛称：サクっと純金（為替ヘッジなし））」「ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド年４回決算型」「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）」を保有しています。
| 保有口数 | 基準価額 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| SBI・VOO | 2,316,926 | 36,149 | 8,375,455 | 4,807,633円 (+139.35%) | 4,925,333円 (+142.76%) | 0円 |
| 大和 NASDAQ100 | 1,761,063 | 47,628 | 8,387,590 | 5,096,543円 (+159.27%) | 5,187,590円 (+162.11%) | 0円 |
| SBI・VTI | 1,903,031 | 22,575 | 4,296,092 | 2,137,669円 (+101.79%) | 2,196,092円 (+104.58%) | 0円 |
| SBI・VYM | 1,059,397 | 13,537 | 1,434,105 | 223,789円 (+19.46%) | 234,105円 (+19.51%) | 50,000円 |
| SBI・SCHD | 638,675 | 10,202 | 651,576 | 43,663円 (+7.94%) | 51,576円 (+8.60%) | 50,000円 |
| SMT ゴールド | 4,423,158 | 42,172 | 18,653,341 | 11,334,578円 (+171.74%) | 12,053,341円 (+182.63%) | 0円 |
| SBI ゴールド | 3,179,500 | 24,389 | 7,754,482 | 2,636,303円 (+57.31%) | 2,954,482円 (+61.55%) | 200,000円 |
今月２０２５年１月から「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）」の積立を開始しています。いわゆる「SBI・SCHD」ですね。毎月５万の入金です。
株式の投資信託は、すべてプラスでした。大きな上昇ではありませんでしたが、上昇してくれるだけありがたいですね。
また、ゴールドは今月も上昇。本当に強いですね。
特定口座（米国ETF）
米国ETFはHDV、SPYD、QQQ、VYMを保持していますが、すでに積み立てを止めています。
| 保有口数 | 現在値 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| HDV | 205 | 121.61 USD | 24,930.05 USD 3,891,082 円 | 1,548,511円 (+64.35%) | 1,484,685円 (+61.70%) | 0円 |
| QQQ | 4 | 614.31 USD | 2,457.24 USD 383,526 円 | 277,314円 (+252.36%) | 273,636円 (+249.01%) | 0円 |
| SPYD | 667 | 43.25 USD | 28,847.75 USD 4,502,556 円 | 1,740,526円 (+62.82%) | 1,731,706円 (+62.50%) | 0円 |
| VYM | 79 | 143.52 USD | 11,338.08 USD 1,769,647 円 | 655,949円 (+57.53%) | 629,517円 (+55.21%) | 0円 |
高配当ETFはすべて下落ですね。QQQまでマイナスでした。これは投資信託とETFの価格決定タイミングが違いによるものだと思います。
楽天証券
特定口座（投資信託）
楽天証券の特定口座では「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」を保有し、「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)」「楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(楽天・Ｓ＆Ｐ５００)」を定期的に購入しています。
| 保有口数 | 基準価額 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| 三菱UFJ 全世界株式 | 2,461,027 | 33,365 | 8,211,217 | 4,560,277円 (+130.72%) | 4,722,705円 (+135.38%) | 0円 |
| 楽天 全世界 | 894,639 | 17,200 | 1,538,779 | 308,153円 (+26.80%) | 338,779円 (+28.23%) | 50,000円 |
| 楽天 NASDAQ100 | 464,247 | 16,017 | 743,584 | 135,232円 (+24.59%) | 143,584円 (+23.93%) | 50,000円 |
| 楽天 S&P500 | 871,391 | 17,592 | 1,532,951 | 311,787円 (+27.11%) | 332,972円 (+27.75%) | 49,999円 |
２０２４年１月から「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)」「楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(楽天・Ｓ＆Ｐ５００)」の購入を始め、積み立てています。
また、２０２５年２月からは「楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド(楽天・プラス・NASDAQ-100)」の積立を開始しています。
ただ「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」はすでに積み立てを止めています。
おおむねプラスですが、購入している商品によっては、評価益率がさがっているものもあります。
ソニー銀行
特定口座（投資信託）
ソニー銀行では「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を購入しています。ただ、毎月積み立ては既に停止しています。
| 保有口数 | 基準価額 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| 外国株式 | 3,984,933 | 53,317 | 21,246,467 | 11,828,049円 (+131.42%) | 12,246,467円 (+136.07%) | 0円 |
先進国株式の「ニッセイ外国株式インデックスファンド」も上昇し、含み益が４０万円ほど増えました。
まとめ
2025年12月もまたまた上昇してくれましたね。
タイプ別サマリー
商品数が増えて、なにがなんだかわかりづらくなっているので、商品タイプ別にまとめてみました。
| 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| S&P500指数 | 19,798,506 | 8,521,178円 (+79.27%) | 8,798,405円 (+79.98%) | 249,999円 |
| NASDAQ100指数 | 11,257,512 | 6,032,484円 (+119.22%) | 6,147,622円 (+120.31%) | 50,000円 |
| 全米株式 | 6,008,617 | 2,576,906円 (+76.92%) | 2,658,617円 (+79.36%) | 0円 |
| 全世界株式 | 9,749,996 | 4,868,430円 (+104.96%) | 5,061,484円 (+107.96%) | 50,000円 |
| 先進国株式 | 21,246,467 | 11,828,049円 (+131.42%) | 12,246,467円 (+136.07%) | 0円 |
| ゴールド | 26,407,823 | 13,970,881円 (+124.74%) | 15,007,823円 (+131.65%) | 200,000円 |
| VYM | 3,203,752 | 879,738円 (+38.41%) | 863,622円 (+36.90%) | 50,000円 |
| SCHD | 651,576 | 43,663円 (+7.94%) | 51,576円 (+8.60%) | 50,000円 |
| HDV | 3,891,082 | 1,548,511円 (+64.35%) | 1,484,685円 (+61.70%) | 0円 |
| SPYD | 4,502,556 | 1,740,526円 (+62.82%) | 1,731,706円 (+62.50%) | 0円 |
全資産サマリー
さて、最後の全投資額のサマリーです。
| 総投資金額 | 評価額 | 前回損益額 | 今回損益額 | 当月購入額 |
| 52,665,880円 | 106,717,887円 | +52,010,366円(+99.99%) | +54,052,007(+102.63%) | 649,999円 |
評価益は「+54,052,007円」で、先月より含み益が２００万円くらい増えました。含み益がとうとう５千万円を超えてきましたね。さらに評価益率が「１０２％」で完全に１００％を超え、２倍になりましたね。
また、過去最高益になりました。６か月連続の最高益です。
投資している評価額１億円をキープし、２０２５年をフィニッシュしました。
メモリアルな年になりました。投資を始めて６年になり、含み益が倍になりました。本当に良かったです。
。
でも今後も、どんどん増えてもらいたいですね。
では来月にまた。
