2025年4月の投資状況公開
2025年4月も、相場は不安定、上旬には大きく下落してしまいました。
下旬は多少は回復したものの、大きく下落したままでしたね。
結果的にどのくらい資産が減ってしまったのでしょうか。
なお、先月の資産状況についてはこちらをご覧ください。
Contents
株価概要
米国株式指標
先月の主要株価指数はどうだったのでしょうか。主要指数を見てみましょう。
| 各指数 | 4月30日終値 | 3月31日終値 |
| NYダウ | 40,669.36(-3.17%) | 42,001.76 |
| NASDAQ総合 | 17,446.34(+0.85%) | 17,299.29 |
| NASDAQ100 | 19,571.02(+1.52%) | 19,278.45 |
| S&P500 | 5,569.06(-0.76%) | 5,611.85 |
| ドル円相場 | 142.983(-4.63%) | 149.926 |
| ゴールド | 3,285.90(+5.00%) | 3,129.50 |
株式指数的には、ダウとS&P500は下落で、NASDAQ系はプラスでした。ただ、為替は大きく円高に動いたため、円換算ではマイナスになっていることがわかります。
一方、ゴールドは５％の上昇で、為替の下落にも買っている状態でした。
月初から下落、下旬に少しだけ上昇した局面がありましたが、月末にかけてやっぱり下落という展開でした。
次に、円換算のチャートも見てみます。
東証のETFです。ダウは【1679】Ｓｉｍｐｌｅ－Ｘ ＮＹダウ・ジョーンズ・インデックス上場投信、ナスダック１００は、【2631】ＭＡＸＩＳナスダック１００上場投信、そして、S&P500は、【1655】iシェアーズ S&P 500 米国株 ETFで比較しました。
円換算だとすべての指数が大きく下落。ダウに至っては８％の下落と大きく下げています。
ハイテク株中心のNASDAQ100は若干ましで、３．７％の下落となっています。
さて、次にワタシのポートフォリオを見ていきましょう。
なお基準価額などの価格は５月１日時点のものです。
2025年4月の投資結果公開
SBI証券の口座
SBI証券では、NISA口座、特定口座で投資信託を購入、そして、特定口座で米国のETFを購入しています。
新NISA口座（つみたて投資枠）
NISA口座のつみたて投資枠では「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」を購入しています。
| 保有口数 | 基準価額 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| SBI・VOO | 588,225 | 26,348 | 1,549,855 | 25,228円 (-1.68%) | -50,145円 (-3.13%) | 100,000円 |
新NISA口座（成長投資枠）
NISA口座の成長投資枠では「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド」「ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド」を購入しています。
| 保有口数 | 基準価額 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| SBI・VOO | 585,123 | 26,348 | 1,541,682 | 9,608円 (-0.64%) | -58,318円 (-3.64%) | 100,000円 |
| SBI・VTI | 758,594 | 16,474 | 1,249,707 | 12,311円 (+1.64%) | 49,707円 (+4.14%) | 450,000円 |
| ニッセイ NASDAQ100 | 732,736 | 16,536 | 1,211,652 | -248円 (-0.03%) | 11,652円 (+0.97%) | 450,000円 |
４月は上旬に大きく下落した時に「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド」と「ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド」を一括購入し、今年購入しようと思っていた金額すべて使ってしまいました。
よって、他のファンドに比べて、パフォーマンスがよくなっています。
旧NISA口座
旧NISA口座ではつみたてNISAで「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」を購入していました。
| 保有口数 | 基準価額 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| SBI・VOO | 1,076,736 | 26,348 | 2,836,984 | 1,382,558円 (+86.41%) |
1,236,984円 (+77.31%) | 0円 |
特定口座（投資信託）
特定口座では「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」と「大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス」「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド」、そして「三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし） 」「ＳＢＩ・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）（愛称：サクっと純金（為替ヘッジなし））」「ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド年４回決算型」「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）」を保有しています。
| 保有口数 | 基準価額 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| SBI・VOO | 2,284,869 | 26,348 | 6,020,172 | 2,978,965円 (+88.92%) | 2,670,050円 (+79.70%) | 0円 |
| 大和 NASDAQ100 | 1,761,063 | 33,192 | 5,845,320 | 2,848,723円 (+89.02%) | 2,645,320円 (+82.67%) | 0円 |
| SBI・VTI | 1,903,031 | 16,474 | 3,135,053 | 1,196,810円 (+56.99%) | 1,035,053円 (+49.29%) | 0円 |
| SBI・VYM | 721,888 | 10,591 | 764,551 | 17,043円 (+2.27%) | -35,449円 (-4.43%) | 50,000円 |
| SBI・SCHD | 208,807 | 8,705 | 181,766 | -3,722円 (-2.48%) | -18,234円 (-9.12%) | 50,000円 |
| SMT ゴールド | 4,423,158 | 29,547 | 13,069,104 | 6,124,983円 (+92.80%) | 6,469,104円 (+98.02%) | 0円 |
| SBI ゴールド | 2,360,202 | 17,033 | 4,020,132 | 729,997円 (+24.33%) | 820,132円 (+25.63%) | 200,000円 |
今月２０２５年１月から「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）」の積立を開始しています。いわゆる「SBI・SCHD」ですね。毎月５万の入金です。
すべての株式の投資信託で評価益を大きく減らしています。また、「SBI・SCHD」は今月もマイナスでいまだにプラスになっていません。マイナス幅をさらに大きくしマイナス９％にまでなってしまいました。
一方、ゴールドは上昇しています。円高にも負けていません。ゴールドはこういう局面でも強いですね。
特定口座（米国ETF）
米国ETFはHDV、SPYD、QQQ、VYMを保持していますが、すでに積み立てを止めています。
| 保有口数 | 現在値 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| HDV | 202 | 115.10 USD | 23,250.20 USD 3,313,618 円 | 1,242,498円 (+51.63%) | 907,221円 (+37.70%) | 0円 |
| QQQ | 4 | 475.47 USD | 1,901.88 USD 271,055 円 | 169,848円 (+154.56%) | 161,165円 (+146.66%) | 0円 |
| SPYD | 647 | 41.88 USD | 27,096.36 USD 3,861,773 円 | 1,499,955円 (+54.13%) | 1,090,923円 (+39.37%) | 0円 |
| VYM | 78 | 124.40 USD | 9,703.20 USD 1,382,900 円 | 360,051円 (+31.58%) | 242,770円 (+21.29%) | 0円 |
下落局面に強いと思われた高配当ETFは、４月でも下落してしまいました。
評価益が１０％程度悪化しています。
楽天証券
特定口座（投資信託）
楽天証券の特定口座では「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」を保有し、「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)」「楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(楽天・Ｓ＆Ｐ５００)」を定期的に購入しています。
| 保有口数 | 基準価額 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| 三菱UFJ 全世界株式 | 2,461,027 | 24,519 | 6,034,192 | 2,806,549円 (+80.45%) | 2,545,680円 (+72.97%) | 0円 |
| 楽天 全世界 | 623,712 | 12,644 | 788,621 | 23,103円 (+3.08%) | -11,379円 (-1.42%) | 50,000円 |
| 楽天 NASDAQ100 | 170,411 | 11,137 | 189,787 | -9,090円 (-9.09%) | -10,213円 (-5.11%) | 100,000円 |
| 楽天 S&P500 | 609,831 | 12,810 | 781,194 | 15,999円 (+2.13%) | -18,792円 (-2.35%) | 49,999円 |
２０２４年１月から「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)」「楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(楽天・Ｓ＆Ｐ５００)」の購入を始め、積み立てています。
また、２０２５年２月からは「楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド(楽天・プラス・NASDAQ-100)」の積立を開始しています。
ただ「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」はすでに積み立てを止めています。
「楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド(楽天・プラス・NASDAQ-100)」を除いて下落しています。「楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド(楽天・プラス・NASDAQ-100)」はタイミング投資を行い、かつ、５万円分余計に通常より多く購入した結果、パフォーマンスが向上しています。
ソニー銀行
特定口座（投資信託）
ソニー銀行では「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を購入しています。ただ、毎月積み立ては既に停止しています。
| 保有口数 | 基準価額 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| 外国株式 | 3,984,933 | 39,290 | 15,656,801 | 7,346,195円 (+81.62%) | 6,656,801円 (+73.96%) | 0円 |
先進国株式の「ニッセイ外国株式インデックスファンド」は大きく下落し、２か月連続で、６０万円程度、減ってしまいました。
まとめ
2025年4月は、またまた、大きく下落してしまった月になってしまいました。
タイプ別サマリー
商品数が増えて、なにがなんだかわかりづらくなっているので、商品タイプ別にまとめてみました。
| 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| S&P500指数 | 12,729,887 | 4,412,358円 (+50.72%) | 3,779,779円 (+42.23%) | 249,999円 |
| NASDAQ100指数 | 7,517,814 | 3,009,233円 (+72.34%) | 2,807,924円 (+59.62%) | 550,000円 |
| 全米株式 | 4,384,760 | 1,209,121円 (+42.43%) | 1,084,760円 (+32.87%) | 450,000円 |
| 全世界株式 | 6,822,813 | 2,829,652円 (+66.76%) | 2,534,301円 (+59.10%) | 50,000円 |
| 先進国株式 | 15,656,801 | 7,346,195円 (+81.62%) | 6,656,801円 (+73.96%) | 0円 |
| ゴールド | 17,089,236 | 6,854,980円 (+71.41%) | 7,289,236円 (+74.38%) | 200,000円 |
| VYM | 2,147,451 | 377,094円 (+19.95%) | 207,321円 (+10.69%) | 50,000円 |
| SCHD | 181,766 | -3,722円 (-2.48%) | -18,234円 (-9.12%) | 50,000円 |
| HDV | 3,313,618 | 1,242,498円 (+51.63%) | 907,221円 (+37.70%) | 0円 |
| SPYD | 3,861,773 | 1,499,955円 (+54.13%) | 1,090,923円 (+39.37%) | 0円 |
全資産サマリー
さて、最後の全投資額のサマリーです。
| 総投資金額 | 評価額 | 前回損益額 | 今回損益額 | 当月購入額 |
| 47,365,887円 | 73,705,919円 | +28,777,364円(+62.88%) | +26,340,032円(+55.61%) | 1,599,999円 |
評価益は「+26,340,032円」で、２月、３月に引き続き下落で、２４０万以上減らしてしまいました。
しばらく、きつい局面が続きますが、耐えるまでですね。
頑張っていきましょう。
では来月にまた。
