2025年2月の投資状況公開
2025年2月は、指数的には下落し、かつ、円高も進行し、大きく下落してしまう月になってしまいました。
さて、結果的にどのくらい資産が減ってしまったのでしょうか。
なお、先月の資産状況についてはこちらをご覧ください。
Contents
株価概要
米国株式指標
先月の主要株価指数はどうだったのでしょうか。主要指数を見てみましょう。
| 各指数 | 2月28日終値 | 1月31日終値 |
| NYダウ | 43,840.91(-1.58%) | 44,544.66 |
| NASDAQ総合 | 18,847.28(-3.97%) | 19,627.44 |
| NASDAQ100 | 20,884.41(-2.76%) | 21,478.05 |
| S&P500 | 5,954.50(-1.42%) | 6,040.53 |
| ドル円相場 | 150.619(-2.95%) | 155.205 |
| ゴールド | 2,867.30(+2.06%) | 2,809.30 |
株式指数的には、すべげ下落。NASDAQ総合は４％程度の下落と大きく下落しています。しかも為替的には３％程度の円高と、円換算的には大きく下落してしまっています。
なお、ゴールドは大きく上昇で２％程度上昇しています。
月初から横ばい、中旬にかけて上昇していましたが、下旬になり、急落という流れになり、結果としてはすべての指数がマイナスとなっています。
次に、円換算のチャートも見てみます。
東証のETFです。ダウは【1679】Ｓｉｍｐｌｅ－Ｘ ＮＹダウ・ジョーンズ・インデックス上場投信、ナスダック１００は、【2631】ＭＡＸＩＳナスダック１００上場投信、そして、S&P500は、【1655】iシェアーズ S&P 500 米国株 ETFで比較しました。
円換算だと、月初からずっとヨコヨコだったんですが、月初にかけて大きく下落という流れです。
すべて５％程度のマイナスとなり、大きな下落となっています。
さて、次にワタシのポートフォリオを見ていきましょう。
なお基準価額などの価格は３月１日時点のものです。
2025年2月の投資結果公開
SBI証券の口座
SBI証券では、NISA口座、特定口座で投資信託を購入、そして、特定口座で米国のETFを購入しています。
新NISA口座（つみたて投資枠）
NISA口座のつみたて投資枠では「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」を購入しています。
| 保有口数 | 基準価額 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| SBI・VOO | 514,047 | 29,108 | 1,496,288 | 195,465円 (+15.04%) | 96,288円 (+6.88%) | 100,000円 |
新NISA口座（成長投資枠）
NISA口座の成長投資枠では「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド」「ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００インデックスファンド面へ」を購入しています。
| 保有口数 | 基準価額 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| SBI・VOO | 509,506 | 29,108 | 1,483,070 | 181,645円 (+13.97%) | 83,070円 (+5.93%) | 100,000円 |
| SBI・VTI | 412,461 | 18,234 | 752,081 | 106,925円 (+16.45%) | 52,081円 (+7.44%) | 50,000円 |
| ニッセイ NASDAQ100 | 410,964 | 18,238 | 749,516 | 108,740円 (+16.73%) | 49,516円 (+7.07%) | 50,000円 |
旧NISA口座
旧NISA口座ではつみたてNISAで「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」を購入していました。
| 保有口数 | 基準価額 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| SBI・VOO | 1,076,736 | 29,108 | 3,134,163 | 1,743,372円 (+108.96%) | 1,534,163円 (+95.89%) | 0円 |
特定口座（投資信託）
特定口座では「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」と「大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ ＮＡＳＤＡＱ１００インデックス」「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド」、そして「三井住友ＴＡＭ－ＳＭＴ ゴールドインデックス・オープン（為替ヘッジなし） 」「ＳＢＩ・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）（愛称：サクっと純金（為替ヘッジなし））」「ＳＢＩ・Ｖ・米国高配当株式インデックス・ファンド年４回決算型」「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）」を保有しています。
| 保有口数 | 基準価額 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| SBI・VOO | 2,284,869 | 29,108 | 6,650,796 | 3,744,624円 (+111.78%) | 3,300,674円 (+98.52%) | 0円 |
| 大和 NASDAQ100 | 1,761,063 | 36,635 | 6,451,654 | 3,764,828円 (+117.65%) | 3,251,654円 (+101.61%) | 0円 |
| SBI・VTI | 1,903,031 | 18,234 | 3,469,986 | 1,624,612円 (+77.36%) | 1,369,986円 (+65.24%) | 0円 |
| SBI・VYM | 630,517 | 11,747 | 740,668 | 68,093円 (+10.48%) | 40,668円 (+5.81%) | 50,000円 |
| SBI・SCHD | 99,337 | 9,861 | 97,956 | -369円 (–0.74%) | -2,044円 (–2.04%) | 50,000円 |
| SMT ゴールド | 4,423,158 | 26,871 | 11,885,467 | 5,341,199円 (+80.93%) | 5,285,467円 (+80.08%) | 0円 |
| SBI ゴールド | 2,112,547 | 15,536 | 3,282,053 | 499,978円 (+19.23%) | 482,053円 (+17.22%) | 200,000円 |
今月２０２５年１月から「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）」の積立を開始しています。いわゆる「SBI・SCHD」ですね。毎月５万の入金です。
すべての投資信託で評価益を大きく減らしています。また、「SBI・SCHD」は今月もマイナスでいまだにプラスになっていません。まだ２か月目ですから、まぁこんなものですね。
ゴールドは辛うじて頑張っていますが、それでもマイナスになっていますね。
特定口座（米国ETF）
米国ETFはHDV、SPYD、QQQ、VYMを保持していますが、すでに積み立てを止めています。
| 保有口数 | 現在値 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| HDV | 201 | 120.72 USD | 24,264.72 USD 3,631,700 円 | 1,160,211円 (+48.21%) | 1,225,303円 (+50.92%) | 0円 |
| QQQ | 4 | 508.17 USD | 2,032.68 USD 304,231 円 | 213,532円 (+194.31%) | 194,341円 (+176.85%) | 0円 |
| SPYD | 642 | 45.09 USD | 28,947.78 USD 4,332,614 円 | 1,613,155円 (+58.22%) | 1,561,764円 (+56.36%) | 0円 |
| VYM | 78 | 134.05 USD | 10,455.90 USD 1,564,934 円 | 458,140円 (+40.18%) | 424,804円 (+37.26%) | 0円 |
高配当ETFもマイナスです。ただ、HDVだけ、すべての商品の中で唯一プラスになってますね。今月は強く、円高にも打ち勝ち、プラスになっています。すごい！
楽天証券
特定口座（投資信託）
楽天証券の特定口座では「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」を保有し、「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)」「楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(楽天・Ｓ＆Ｐ５００)」を定期的に購入しています。
| 保有口数 | 基準価額 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| 三菱UFJ 全世界株式 | 2,461,027 | 26,392 | 6,495,142 | 3,329,763円 (+95.45%) | 3,006,630円 (+86.19%) | 0円 |
| 楽天 全世界 | 549,196 | 13,611 | 747,511 | 84,684円 (+13.03%) | 47,511円 (+6.79%) | 50,000円 |
| 楽天 NASDAQ100 | 37,850 | 12,287 | 46,506 | -3,494円 (–6.99%) | 50,000円 | |
| 楽天 S&P500 | 532,020 | 14,154 | 753,021 | 102,811円 (+15.82%) | 53,033円 (+7.58%) | 49,999円 |
２０２４年１月から「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド(楽天・オールカントリー)」「楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド(楽天・Ｓ＆Ｐ５００)」の購入を始め、積み立てています。
また、２０２５年２月からは「楽天・プラス・NASDAQ-100インデックス・ファンド(楽天・プラス・NASDAQ-100)」の積立を開始しています。
ただ「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」はすでに積み立てを止めています。
すべての投資信託の含み益は大きく減ってしまっています。
ソニー銀行
特定口座（投資信託）
ソニー銀行では「ニッセイ外国株式インデックスファンド」を購入しています。ただ、毎月積み立ては既に停止しています。
| 保有口数 | 基準価額 | 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| 外国株式 | 3,984,933 | 42,549 | 16,955,491 | 8,896,334円 (+98.85%) | 7,955,491円 (+88.39%) | 0円 |
先進国株式の「ニッセイ外国株式インデックスファンド」は大きく下落し、１００万円弱、減ってしまいました。
まとめ
2025年2月は大きく下落してしまった月になってしまいました。
タイプ別サマリー
商品数が増えて、なにがなんだかわかりづらくなっているので、商品タイプ別にまとめてみました。
| 評価額 | 前回 評価損益 | 今回 評価損益 | 当月 購入額 | |
| S&P500指数 | 13,517,338 | 5,967,917円 (+72.78%) | 5,067,228円 (+59.97%) | 249,999円 |
| NASDAQ100指数 | 7,551,907 | 4,087,100円 (+103.21%) | 3,492,017円 (+86.01%) | 50,000円 |
| 全米株式 | 4,222,067 | 1,731,537円 (+62.96%) | 1,422,067円 (+50.79%) | 50,000円 |
| 全世界株式 | 7,242,653 | 3,414,447円 (+82.50%) | 3,054,141円 (+72.92%) | 50,000円 |
| 先進国株式 | 16,955,491 | 8,896,334円 (+98.85%) | 7,955,491円 (+88.39%) | 0円 |
| ゴールド | 15,167,520 | 5,841,177円 (+63.49%) | 5,767,520円 (+61.36%) | 200,000円 |
| VYM | 2,305,602 | 526,233円 (+29.40%) | 465,472円 (+25.30%) | 50,000円 |
| SCHD | 97,956 | -369円 (–0.74%) | -2,044円 (–2.04%) | 50,000円 |
| HDV | 3,631,700 | 1,160,211円 (+48.21%) | 1,225,303円 (+50.92%) | 0円 |
| SPYD | 4,332,614 | 1,613,155円 (+58.22%) | 1,561,764円 (+56.36%) | 0円 |
全資産サマリー
さて、最後の全投資額のサマリーです。
| 総投資金額 | 評価額 | 前回損益額 | 今回損益額 | 当月購入額 |
| 45,015,889円 | 75,024,848円 | +33,237,742円(+75.09%) | +30,008,959円(+66.66%) | 749,999円 |
評価益は「+30,008,959円」で、１月より大きく減って、３２０万円以上減ってしまいました。
３２０万円以上の減少は、過去最大となってしまいました。
３００万を超える下落は昨年８月以来です。
ただ、昨年も８月の下落以降は上昇したりもしましたし、気長に上昇を待っていこうと思います。
では来月にまた。
